暗訪調(diào)查一“倫敦銀”身綁“定時(shí)炸彈”：杠桿高達(dá)50-300倍
“客戶每月穩(wěn)賺30%，行情好的話一星期翻倍也是常有的事！”記者在網(wǎng)站上搜到一則“香港英皇金融集團(tuán)，現(xiàn)貨黃金、外匯投資免費(fèi)開戶咨詢”的信息，“穩(wěn)賺”、“翻倍”等字眼很有誘惑力。
“我們主要做的是倫敦銀、倫敦金，杠桿比較高，倫敦銀有50倍，賺錢比較快。這種外盤投資其實(shí)目前在境內(nèi)是限制的，但是大家也多是睜一只眼閉一只眼，只要客戶有的賺就沒什么問題。”電話中，該公司工作人員王先生告訴記者。
據(jù)了解，英皇金融集團(tuán)隸屬于香港英皇集團(tuán)，提供外匯買賣、黃金及白銀保證金買賣、本地倫敦金及本地倫敦銀保證金買賣等服務(wù)，是香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)注冊(cè)會(huì)員。王先生介紹，上海辦事處位于徐家匯(002561,股吧)，名為“英皇投資管理咨詢（上海）公司”。
5月9日上午記者前往該公司，營(yíng)業(yè)總監(jiān)曾先生接待了記者。“我們公司經(jīng)營(yíng)的倫敦銀的杠桿有50倍，其他代理公司也有三四百倍杠桿的；而國(guó)內(nèi)銀行的白銀T+D最多六七倍左右的杠桿。所謂的50倍杠桿，就是客戶繳納的保證金可以撬動(dòng)約50倍的合約價(jià)值。而且我們的交易費(fèi)用相對(duì)較低，最近保證金剛有上調(diào)，做一手倫敦銀的保證金是1800美元，交易一手客戶需要支付的成本為100美元。”
與網(wǎng)站上宣傳的“穩(wěn)賺”、“翻倍”不同，曾先生承認(rèn)，在最近白銀暴跌的這輪行情中，有的客戶不聽規(guī)勸，沒有及時(shí)平倉(cāng)，有的出現(xiàn)爆倉(cāng)，賠上1萬美元的不在少數(shù)。對(duì)于價(jià)格瞬息萬變的倫敦銀和倫敦金，交易平臺(tái)的順暢非常重要。“市場(chǎng)瞬息萬變，并不能保證所有的交易都順暢進(jìn)行，這個(gè)跟你做股票一樣的，跳動(dòng)太快的話，都會(huì)無法交易的。”
曾先生向記者表示：“內(nèi)陸客戶投資倫敦銀、倫敦金，首先要通過我們公司在香港開設(shè)個(gè)人銀行賬戶，再把資金匯入賬戶，并將身份證復(fù)印件留在銀行備案，這樣來保證資金的安全性。”他表示，銀行作為第三方對(duì)資金起托管作用，客戶在公司提供的交易軟件上操作就可買進(jìn)賣出。
暗訪調(diào)查二個(gè)人代理“倫敦金”：資金匯入投資公司賬戶
在一個(gè)名為“現(xiàn)貨黃金（倫敦金）”的博客上，博主方先生列出了投資國(guó)際盤的種種優(yōu)勢(shì)：投資金額可多可少，資金杠桿比例大；可以做多做空，漲跌均有收益機(jī)會(huì)；即時(shí)交易，變現(xiàn)快捷，100%成交；買賣價(jià)差較低；不受人為改變，最為可靠；風(fēng)險(xiǎn)較大，但控制完善，有限價(jià)、止損保障等。
5月6日下午，靜安寺附近，記者以投資者身份和方先生見面。方先生自稱是中天香港黃金投資公司的上海個(gè)人代理，為該公司在上海發(fā)展客戶，開拓業(yè)務(wù)，目前既聯(lián)絡(luò)代理公司業(yè)務(wù)，也面向個(gè)人客戶，專做貴金屬、外匯等外盤投資。
和“英皇投資”不同，在方先生代理的這家黃金投資公司進(jìn)行投資，需要將資金匯入公司賬戶。
方先生告訴記者，倫敦金的交易在境內(nèi)不開放，所以需要你提供個(gè)人身份證復(fù)印件，把開戶資金匯到香港公司的賬戶，最少3000-4000美元就可以開戶。“匯款完成后，公司會(huì)給客戶一個(gè)交易賬號(hào)和密碼，客戶只需在公司提供的交易平臺(tái)上買進(jìn)賣出即可，你在這個(gè)平臺(tái)上買進(jìn)賣出就相當(dāng)于在國(guó)際市場(chǎng)上交易。”
“資金不在我自己賬戶下，有沒有被動(dòng)用怎么知道？怎么保證我在公司平臺(tái)上的交易一定真實(shí)發(fā)生呢？”記者表示擔(dān)心資金的安全性和交易的真實(shí)性。
方先生表示，“資金是安全的，中天香港是香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)的注冊(cè)會(huì)員，你的訂單可以在香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)查到的。”
但是，業(yè)內(nèi)人士告訴記者，在香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)查詢訂單，一次要支付10美元，對(duì)于頻繁交易的投資者，如果每次都要通過查詢來確保真實(shí)交易，成本相當(dāng)高，這就給投資公司鉆空子的機(jī)會(huì)。另外，資金不在投資者自己的賬戶里，隨時(shí)存在被挪用的風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)解析 地下炒銀炒金公司運(yùn)作中的貓膩主要集中在高杠桿和操縱行情系統(tǒng)上。放大50-300倍的保證金交易不像實(shí)盤操作，一旦方向做錯(cuò)，就可能爆倉(cāng)。業(yè)內(nèi)人士總結(jié)，通過地下炒銀渠道炒銀，從目前掌握的情況看，至少會(huì)面臨四大風(fēng)險(xiǎn)。
資金風(fēng)險(xiǎn)：或被代理公司挪用
地下炒銀炒金，境內(nèi)投資者一般是通過境外的公司開戶。操作的形式主要有兩種，一種是像記者暗訪的英皇投資，投資公司會(huì)幫客戶在境外開設(shè)銀行賬戶，資金相對(duì)安全。而另外一種則類似記者暗訪的中天香港，代理商要求客戶直接將資金打入境外公司的賬戶上，資金風(fēng)險(xiǎn)很大。
目前從事天通金代理開戶的宋輝告訴記者：“倫敦金是把資金打到香港歐美，客戶資金在代理公司賬戶，存在資金被挪用的可能。我知道有很多公司就會(huì)挪用資金到房產(chǎn)投資上，而客戶在虛擬平臺(tái)上操作，看到的只是交易數(shù)字而已。”
“地下炒金的資金安全是有問題的。往往會(huì)出現(xiàn)這樣的情況，客戶操作賺了錢，不提款的話一切OK，一旦提款就會(huì)無法實(shí)現(xiàn)。你只是在他的交易平臺(tái)上"號(hào)稱買號(hào)稱賣"。其實(shí)究竟有沒有買賣你不知道。”工商銀行(601398,股吧)外匯交易科黃東祺也指出。
操縱風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)賭莊家贏面很小
這些地下炒金炒銀就像是賭場(chǎng)的莊家，一些資信低的地下炒金公司會(huì)通過虛假交易系統(tǒng)背后“做莊”，最終讓投資者血本無歸。
國(guó)金期貨總裁助理江明德指出：“地下炒金炒銀是在沒有監(jiān)管的情況下進(jìn)行的，投資者不知道對(duì)手是誰，或者說他們可能和地下黃金的莊家設(shè)計(jì)的行情在做交易，虧損的概率是很大的。”
另外，如果代理公司本身實(shí)力不強(qiáng)的話，客戶即使盈利也難以兌現(xiàn)。資深炒家付先生分析：“當(dāng)客戶方向做對(duì)，黃金公司方向做反的時(shí)候，黃金公司本身的實(shí)力又對(duì)資產(chǎn)安全性造成影響。高比例的杠桿很可能造成原本資本金不高的小公司倒閉，到時(shí)候客戶的盈利就難以兌現(xiàn)。”
杠桿風(fēng)險(xiǎn)：10分鐘內(nèi)可以爆倉(cāng)
地下炒金炒銀的杠桿比例在50倍到300倍之間，巨大的杠桿很容易使投資者在短時(shí)間里爆倉(cāng)。
所謂爆倉(cāng)，是指投資者賬戶中資金余額不足保證金的10%。在市場(chǎng)行情發(fā)生較大變化時(shí)，如果投資者保證金賬戶中的資金絕大部分都被交易保證金占用，交易方向又與市場(chǎng)走勢(shì)相反，由于保證金交易的杠桿效應(yīng)，就會(huì)出現(xiàn)爆倉(cāng)。
根據(jù)不同的交易規(guī)則，倫敦銀1手=5000盎司白銀或者1手=2500盎司白銀。以1手倫敦銀合約=2500盎司白銀為例，每盎司銀價(jià)波動(dòng)1個(gè)點(diǎn)位，即波動(dòng)1美分，則1手倫敦銀合約的價(jià)格波動(dòng)25美元。也就是說，如果客戶買入1手倫敦銀，方向做反的話，銀價(jià)每波動(dòng)1美分，客戶就會(huì)虧損25美元。
記者在網(wǎng)上找到提供300倍杠桿倫敦銀交易的“金道貴金屬”公司。以金道貴金屬300倍杠桿的倫敦銀為例，1手=5000盎司，需要保證金650美元。如果客戶做0.5手倫敦銀，支付保證金325美元。由此可以得出，假設(shè)賬戶內(nèi)資金1萬美元，沒有設(shè)止損點(diǎn)，且交易方向與市場(chǎng)走勢(shì)相反時(shí)，每盎司銀價(jià)一旦波動(dòng)399個(gè)點(diǎn)位即波動(dòng)3.99美元，客戶就會(huì)爆倉(cāng)。5月2日上午7點(diǎn)，在11分鐘里，國(guó)際銀價(jià)直瀉5.94美元，跌幅近12%，一些投資者因此血本無歸。
違法風(fēng)險(xiǎn)：監(jiān)管部門明令叫停
倫敦金、倫敦銀等國(guó)際盤交易品種目前境內(nèi)尚未開放，不被監(jiān)管部門所批準(zhǔn)，涉嫌違反有關(guān)法律、法規(guī)。江明德提醒投資者選擇正規(guī)渠道投資，“地下金銀交易沒有沒法律保障，在國(guó)內(nèi)是不允許的。之前不少地下炒金公司都被查處了。”
宋輝也向記者透露，他早在2003年就從事倫敦金代理，后來客戶虧損太多起訴公司致使被查，后來公司倒閉，客戶的損失其實(shí)也沒有得到賠償。此后他就避開灰色地帶交易，去年開始從事天津開發(fā)的“天通金”的代理。
?。ㄎ闹兴屋x系化名）齊倩；邰佳
聯(lián)系客服
