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地下炒金黑幕

2012.04.15

沒投資經驗，沒超強心理素質的，別碰“倫敦金”

“您好！請問您的股票做得怎么樣？現(xiàn)在股票不好做，對國際黃金投資有沒有興趣？24小時交易，做多做空都賺錢，一夜暴富不是夢噢”。股民們接到這樣的電話要注意，一些地下炒金炒匯公司打著高收益的誘餌，引誘投資者從事地下炒金，但很多陷進去的最終是巨虧的結局。

本想借著炒金能大賺一把，誰知40萬元三個月內卻打了“水漂”，歷經地下炒金的市民吳燦（化名）提起這次投資經歷說像做了一場惡夢。

吳燦是一家商業(yè)公司普通白領，之前一直在買股票、基金之類的投資產品。去年以來，黃金白銀身價齊飆，炙手可熱，讓他大為眼饞，但從沒有炒過黃金的他無從下手。今年2月中旬，他連續(xù)接到一自稱香港某黃金理財公司電話，電話中熱情向他推薦一種“倫敦金”，稱股票只能做漲，而倫敦金卻可以以小博大，1∶100的杠桿，既可做漲也可做跌，雙向賺錢。公司還派專人過來給他當面介紹，很專業(yè)的樣子，稱通過他們操作都可以賺錢，說得吳燦和同事一下動了心，決定先投一部分錢試一把。

“起初我們兩個人共同投資了24萬，想著自己沒有操作黃金的經驗，讓專業(yè)人士幫忙操作省事?！眳菭N和同事就與這家香港公司簽訂協(xié)議，由這家公司替他們進行買賣，公司每筆收取300多元的傭金。剛開始還賺了幾筆，大約賺了兩三千美金，沒過兩個星期，賬戶出現(xiàn)連續(xù)虧損，最高一次甚至出現(xiàn)了一筆17萬元的虧損，賬戶上的資金快虧損完了，但吳燦以為只是之前操作的人技術不行，和同事商量后又轉了16萬進去。結果兩天時間不到，賬戶上只剩零了。

40萬是怎樣在短短的時間虧光的？吳燦把交易單調出來發(fā)現(xiàn)，公司拿到賬戶不久就開始不斷地頻繁交易，最多一天交易了30筆，黃金市場與股票市場一樣，會有周期性的波動，加上黃金投資百倍的“杠桿效應”，吳燦和朋友的賬戶每天的波動都在上萬元。

“現(xiàn)在知道為什么那么多炒倫敦金、倫敦銀的會幾分鐘爆倉了。這玩意根本就不是一般人能炒的，心理素質不好的有心臟病的不能碰?！痹嚦磦惗劂y一個月的李先生向記者直吐舌頭。

李先生是在一號稱中天香港黃金投資公司代理公司開的戶，李先生投入7000元美金，開通了倫敦金和倫敦銀，其中倫敦金是1∶100的杠桿，倫敦銀是1∶500的杠桿，也就是說白銀每漲跌一美分，李先生就會盈虧50美元。自從開戶后，李先生憑著炒股積累的經驗，根據K線圖買賣，這一炒不要緊，李先生的心情比坐過山車還要緊張，一次買一手白銀，他看漲，下漲單后，不到兩分鐘，白銀卻刷地向下拉了個直線，不到5分鐘，賬戶虧損3500美金。李先生嚇得肝膽俱裂。

時時刻刻盯著盤面，時時刻刻焦慮擔心，不到一個月，李先生再也撐不住了，巨大的心理壓力讓他最終選擇注銷賬戶，盤點下來，一個月他賺了2000美金。李先生稱，和他一起炒金的朋友因為一單做反了，保證金不夠，又不能及時追加保證金，眼睜睜看著賬戶變成零。李先生說雖然這些炒金公司理論上稱漲一美金可以賺100美金，但看錯了也會虧100美金，想炒倫敦金銀賺錢，需要強大的心理素質和足夠的本金，還有專業(yè)的分析能力。

炒金公司稱

資金絕對安全，不信可查交易單

連日來，記者暗地走訪了幾家聲稱可以炒外匯和黃金白銀等業(yè)務的公司。根據指點，記者在武昌中南路寫字樓內找到一家炒金公司。

該公司面積大約有100平米，除了大廳外，還有會議室和洽談室這樣的小房間，工作人員大多為二十來歲的年輕人。得知記者想炒金，一自稱理財顧問的男士將記者帶到會議室做詳細講解，該理財顧問稱，目前他們做的是倫敦金和倫敦銀，24小時都有行情，一個標準的單子是1手，需要投入保證金1000美元。三五千美金就可起步，只要注意止損，風險不會太大，一般而言，每個月至少都可有10％的收益。如果不會操作，他們還可以代理操作，只需在口頭上達成協(xié)議即可。

“通過這種方式炒金是合法的嗎？”對記者的提問，該理財顧問說，他們都是有營業(yè)執(zhí)照的，當然合法。當記者問到如何開戶時，他稱，由于公司注冊地是在香港，需要將人民幣換成美元，匯到香港的中國銀行的公司賬戶?！皡R款完成后，公司會給客戶一個交易賬號和密碼，客戶只需在公司提供的交易平臺上買進賣出即可，你在這個平臺上買進賣出就相當于在國際市場上交易。資金都是經過三方托管，沒有任何風險?！?/p>

“資金不在我自己賬戶下，有沒有被動用怎么知道？怎么保證我在公司平臺上的交易一定真實發(fā)生呢？”記者表示擔心資金的安全性和交易的真實性。

該理財顧問表示，“資金是安全的，我們代理的是香港金銀業(yè)貿易場的注冊會員，你的訂單可以在香港金銀業(yè)貿易場查到的。”

記者了解到，在香港金銀業(yè)貿易場查詢訂單，一次要支付10美元，對于頻繁交易的投資者，如果每次都要通過查詢來確保真實交易，成本相當高。

【專業(yè)人士揭風險】

風險一

資金不安全，小心公司挪用

一從事20年黃金期貨交易的白先生告訴記者，地下炒銀炒金，境內投資者一般是通過境外的公司開戶。操作的形式主要有兩種，一種是投資公司會幫客戶在境外開設銀行賬戶，資金相對安全。而另外一種是代理商要求客戶直接將資金打入境外公司的賬戶上，資金風險很大。

有些代理商會告訴投資者，如果嫌把資金匯到香港或者國外開設的賬戶很麻煩的話，可以把資金轉到該公司的專用賬戶。如果是代理商的賬戶則資金極不安全，投資者的資金隨時存在被挪用和卷逃的風險。

風險二

部分地下炒金公司四部曲

開業(yè)、忽悠、走人、再開業(yè)

某銀行武漢分行曾經在2008年做過一次市場調查，當時武漢市場上的地下炒金公司一共有200多家，這類公司只會有增無減。業(yè)內人士估計，目前這類公司在武漢市可能達300家以上，處于無人監(jiān)管狀態(tài)。隨著近兩年黃金白銀飆漲的眼球效應，這個數據有增無減。

一業(yè)內人士透露，不少地下炒金公司多數重復“開業(yè)、忽悠、走人”的三部曲，城頭頻換大王旗。一般正規(guī)的黃金交易公司都具備證監(jiān)會批文、營業(yè)執(zhí)照，同時是國內期貨交易所或貴金屬交易所的成員。而對于“地下炒金”公司而言，多是開業(yè)后，用盡各種辦法忽悠一些客戶，有時甚至給客戶一定甜頭，等客戶積攢差不多的時候，再卷鋪蓋走人，類似“皮包公司”。然后換個地方換個名字再重新開業(yè)。

風險三

小心騙子公司虛擬交易

白先生還介紹，在國內陸下炒金公司的“灰色陣營”中，還有一些完完全全是“騙子公司”?！翱蛻艚灰踪~戶上的資金其實都是虛擬的，和我們做模擬交易一樣，客戶投入資金多少，他們就在交易系統(tǒng)后臺上給客戶的交易賬戶上輸入相應的資金額度?？蛻糍Y金一到公司指定銀行賬戶上，馬上就會被轉走，挪作他用?！?span style="DISPLAY: none">b3f永坤黃金網-中國第一黃金投資服務平臺

這類公司同樣是采取與客戶進行“對賭”的手法，利用大多數客戶虧損大于盈利的規(guī)律獲利。只要客戶做多，它的系統(tǒng)就自動做空；客戶做空，它則做多，扎差部分并沒有接入更大的交易所或坐市商，當客戶的整體是盈利的，公司就要虧損，公司因沒有承接能力去外面做對沖，于是就耍無賴，謊稱電腦故障，不讓客戶交易，甚至直接卷款走人。

風險四

杠桿高，極易爆倉

白先生表示，倫敦金銀動輒幾百倍的杠桿，雖然看準了方向賺錢很快，但一旦看反，虧損巨大。

因國際黃金白銀波動劇烈，碰到美國出重大數據和國際大事件，經常會出現(xiàn)劇烈的暴漲暴跌，而經過杠桿的黃金交易更是放大了幾百倍，很多投資者賺了就很快了結，一旦做錯舍不得及時止損就越跌越慘，且地下炒金沒有強行平倉機制，最終會導致爆倉。如拉登被擊斃那天，白銀幾分鐘跌了12％，如果做多，幾萬美金會立即灰飛煙滅。而國內的黃金T+D則杠桿一般只有幾倍，相對損失小得多。

何謂地下炒金？

國家注冊高級黃金分析師劉賺軍介紹，“地下炒金”即非法炒賣黃金期貨，是指一些公司未經過國家主管部門批準，擅自開展網絡炒金業(yè)務。這些公司在向客戶收取高額手續(xù)費和傭金的同時，利用資金和信息優(yōu)勢以及在系統(tǒng)中設置不利于客戶的設置，與客戶對賭贏取資金，導致絕大多數客戶虧損。不少不法分子打著正規(guī)合法黃金交易的幌子，大肆進行非法地下炒金活動，使得不少投資者蒙受了巨大損失。

想炒金

正規(guī)投資方式有哪些？

記者了解到，目前在武漢，貴金屬投資方式有五種：

實物金：實物金銀又分為金條銀條和收藏金銀幣。金條銀條在中行、建行、交行、工行等銀行和各大金店都有銷售。紀念金銀幣多由中國金幣總公司發(fā)行。實物金的優(yōu)勢是比較簡單，但變現(xiàn)較難。

紙黃金和紙白銀：是一種個人憑證式黃金，投資者按銀行報價在賬面上買賣“虛擬”黃金，低吸高拋賺取黃金價格的波動差價，交易便捷，交易費用低。目前中行、工行等銀行均可辦理紙黃金開戶。

黃金期貨：具有高財務杠桿、高流動性以及多空皆可操作等特點，交易采取的是多空雙向交易機制。與實物黃金或紙黃金相比，黃金期貨的風險要大很多，通常為7倍的杠桿。

黃金、白銀T+D:也具有杠桿作用，通常是5~6倍，風險低于黃金期貨。

天通金：天通金的杠桿可達12.5倍，是合法黃金投資方式當中杠桿比例最高的。

每天T計劃

6.10-6.14

6.1-6.10

活期寶