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2019年6月，劉威24歲，他厭倦了國內(nèi)的打工生活，在同學的邀請下離開貴州老家，懷著“發(fā)財夢”偷渡前往緬甸，進入一個以“現(xiàn)金公司”偽裝的詐騙團伙，開啟他的人生大冒險。兩個月前，《新聞?wù){(diào)查》攝制組見到劉威時，距離他被捕，已經(jīng)過去了兩年時間。
緬北往事
這個詐騙團伙有近400名成員，劉威上交了身份證和私人手機，被要求從此以后使用化名，除了交流詐騙，同伙之間不許談?wù)撍绞?，每天他們都處于嚴密的監(jiān)管之下。
經(jīng)歷了三天培訓后，劉威在一個大開間里得到一個工位，每天工作12小時，登陸各類社交網(wǎng)站尋找潛在目標，以聊天培養(yǎng)感情，引誘受害人與自己網(wǎng)戀，獲取信任后，誘導對方進入詐騙團伙事先設(shè)置好的平臺，進行投資賭博，這種詐騙有個專屬名詞。
四川省南充市公安局順慶分局 刑偵大隊火車站刑警隊副隊長 趙海：叫“殺豬盤”。他們的第一步，專業(yè)術(shù)語叫“找豬”，養(yǎng)的過程當中，需要技巧、套路的。很多人受不了模板套路的誘惑，慢慢掉入嫌疑人設(shè)計好的陷阱里面去。
按照規(guī)定，劉威必須完成每天尋找3個受害人的目標，無法完成任務(wù)，就要接受相應(yīng)的懲罰。
進入公司不到50天時間，劉威在其他團伙成員的協(xié)助下，成功誘騙一名中年女性投入110余萬，這包含了受害人的全部存款、被誘導借來的外債和網(wǎng)絡(luò)貸款。
在詐騙的后半程，第一次得手的劉威一度產(chǎn)生了惻隱之心。時隔兩年，劉威也說不清當時自己是對受害人動了真情，還是詐騙成功使他良心不安。在和詐騙團伙吵了一架后，他準備離開，卻發(fā)現(xiàn)事情并沒有那么容易。
嫌疑人 劉威：走不了，你得把機票錢、生活費，那些安保費用，全部補齊。
劉威的經(jīng)歷并非特例。最近兩年，很多從緬北詐騙團伙回國自首的人員在各類平臺上講述自己遭遇的緬北往事，他們有的是以招工之名被騙至緬北，有的是被快速賺錢的“發(fā)財夢”吸引明知而為。他們偷渡過境，進入位于異國他鄉(xiāng)大大小小的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙公司。
10月21日，劉威等116名犯罪嫌疑人在四川省南充市順慶區(qū)人民法院接受審判。該詐騙團伙盤踞于境外的緬甸北部，經(jīng)查實，他們詐騙了遍布國內(nèi)10多個省份的200余名受害人，涉案金額2100余萬。南充警方歷時兩年偵破此案，截至目前，仍有三名主犯和近百名嫌疑人在逃。
這個案件是兩年前的2019年11月進入南充警方視線的。當時一名中年女性來報案，稱一個多月前，在網(wǎng)上認識了一個自稱叫“劉威”的男子，網(wǎng)戀交友后，這名男子通過微信向其推送“華夏財富”賭博網(wǎng)站的二維碼，自稱知曉網(wǎng)站有漏洞可獲利，誘導其投資賭博。
受害人向網(wǎng)站指定賬戶轉(zhuǎn)款110萬余元后，詐騙分子消失在虛擬的網(wǎng)絡(luò)空間。警方根據(jù)受害人提供的微信號、銀行賬戶等線索，歷時兩個月，研判出嫌疑人“劉威”和詐騙團伙的概況。
四川省南充市公安局網(wǎng)絡(luò)安全 保衛(wèi)支隊網(wǎng)絡(luò)犯罪偵查大隊大隊長 蘇洪博：（劉威）是貴州人，他其實只是犯罪團伙一個組里面的一個組員而已，就是相當于一個馬仔，一個話務(wù)員的角色。
據(jù)警方偵查，詐騙團伙位于緬甸北部賀島經(jīng)濟開發(fā)區(qū)，三級組織結(jié)構(gòu)，分別為管理層，行政服務(wù)層，下設(shè)12個小組，每組10至12名組員。這個犯罪團伙組織嚴密，公司化運行，藏匿在境外。
四川省南充市公安局刑偵大隊反詐中心負責人 陳路：（整個團伙）在緬甸北部，這么一個特別的地區(qū)，是非常頭疼的。第一個困難就是我們很難（落實）出嫌疑人的身份，第二個是，即使（落實）出來，你抓不到他。
這并非南充警方一家的困境，近年來，犯罪窩點向境外轉(zhuǎn)移已呈明顯趨勢，由于疫情、跨國合作難等綜合因素的限制，無法開展境外打擊，是當前全國公安機關(guān)共同面臨的難題。
2020年春節(jié)之際，部分團伙成員回鄉(xiāng)過年，南充警方把握時機，奔赴貴州、廣東、福建三地，抓獲第一批犯罪嫌疑人，并以此為突破口，抓到了辦案契機。
在這些歸案的嫌疑人中，絕大部分來自貴州銅仁，他們年紀二十出頭，大多初中文化，曾在國內(nèi)以打工為生，與那些緬北逃離者不同，這些嫌疑人的心態(tài)呈現(xiàn)出了不同的側(cè)面。
四川省南充市公安局順慶分局 刑偵大隊火車站刑警隊副隊長 趙海：他們愿意跟著所謂的同學、老鄉(xiāng)出去一搏，能夠掙大錢、掙快錢。
小方（化名）前往緬北時，剛剛23歲。初中輟學后，他四處打工，18歲又回到老家，跟著父母做買賣水果的小生意。
初到緬北，小方看到了一個紙醉金迷的地方。與那些緬北逃離者的悲慘經(jīng)歷不同，小方在詐騙窩點混得如魚得水，甚至獲得了某種意義上的成就感。
犯罪嫌疑人 小方：主管看我比較認真，比較愛學習，就提升當小組長。因為我喜歡和別人探討，比如說不懂的東西我喜歡問人。雖然說比較笨，但是我比較喜歡愛學習，因為我有一點，如果想把一件事情做好的話，我會比較用心。
據(jù)警方介紹，這樣心態(tài)的犯罪嫌疑人在緬北更為普遍，與從事體力勞動相比，他們更享受這樣輕松又賺快錢的“工作”。在詐騙的流水線上，他們分工合作，甚至認為打打電話、聊聊天、誘導受害人投資不算犯罪，即便被抓了，對自己的行為也沒有很強烈的負罪感。
作為犯罪團伙中的小組長，小方犯詐騙罪被判有期徒刑九年，但在他的心里，根本不認為自己的犯罪行為有多么嚴重。
法律意識淡薄與否并非主要原因，據(jù)警方了解，緬北詐騙窩點營造了所謂的“企業(yè)文化”，鼓勵這些原本文化程度不高的年輕人加倍騙錢，形成了畸形的激勵效果。
四川省南充市公安局順慶分局 刑偵大隊火車站刑警隊副隊長 趙海：騙了30萬、50萬，公司就會把這個人請到臺上去講經(jīng)驗，公司還會給他們獎勵，除了相應(yīng)10%、20%的提成之外，還給他們獎勵蘋果手機。每天他們上班之前都會喊口號，很上口，也帶勁。當然也有一部分人會反感，知道這是騙人了，有一些抗拒的心理。但隨著他在里面待的時間越來越長，這種心理就會變淡，還是會去做這個事情。
令南充警方擔憂的是，本案中，尚有百余名嫌疑人活躍在緬北，他們只要稍加改頭換面，就可重起爐灶，再次實施犯罪，即便緬北危險重重。
這些年輕的詐騙嫌疑人面目模糊，他們的行為后果卻是國內(nèi)日益高發(fā)的電詐泛濫。公安部數(shù)據(jù)顯示，今年1月至5月，全國共破獲電詐案件11.4萬起，打掉犯罪團伙1.4萬余個，抓獲犯罪嫌疑人15.4萬名。
道與魔的博弈
如果追溯電詐犯罪的起源，時間要回到20世紀90年代末。當時傳統(tǒng)騙術(shù)搭乘電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的便車，升級為電信詐騙在臺灣地區(qū)發(fā)源，以中大獎、交稅款為套路，危害臺灣地區(qū)多年。
謝玲，西南政法大學刑事偵查學院反詐研究團隊成員。他們團隊梳理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的演變過程發(fā)現(xiàn)，2008年前后，這些師從臺灣系的詐騙團伙開始在全國各地蔓延，他們以宗族鄉(xiāng)里聯(lián)結(jié)而成，呈現(xiàn)地域性特征，逐漸發(fā)展成一張頗具規(guī)模的詐騙版圖。
西南政法大學刑事偵查學院 反詐研究團隊成員 謝玲：大陸系的詐騙團伙花樣更多，不同的地區(qū)形成了當?shù)鼐哂刑厣姆缸锸址?，比如說廣西賓陽QQ詐騙，廣東電白猜猜我是誰詐騙，江西余干重金求子詐騙。當時全國公安機關(guān)就針對這些不同的重點地區(qū)，詐騙類型，詐騙團伙進行打擊，這一批人后來轉(zhuǎn)移到緬北，現(xiàn)在說實話國內(nèi)的窩點已經(jīng)很少了。
目前，詐騙團伙最突出的聚集地，就是緬甸北部。緬北接壤云南，當?shù)卣f中文，使用人民幣，通訊設(shè)備甚至不需要國際漫游，直接使用國內(nèi)三大運營商，種種條件為詐騙團伙建立窩點提供了便利。
在躲避警方打擊的十幾年時間里，電詐一直不斷升級犯罪模式，最終落地緬北后，在當?shù)厣鷳B(tài)的滋養(yǎng)下，一條強大的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈慢慢形成。
現(xiàn)實之下，打擊黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，已經(jīng)成為近年來治理電詐的重心之一。
公安部反電詐特邀專家、深圳市公安局刑警支隊反詐大隊王征途對整條黑灰產(chǎn)業(yè)鏈進行研究，他發(fā)現(xiàn)這個鏈條分工精密，各個環(huán)節(jié)獨立工作，流水線般流暢銜接。以養(yǎng)號為例，一名詐騙分子拿到一部手機，里面已經(jīng)注冊好各類社交賬號，這就需要一個有效的電話卡作為支持，而僅買賣電話卡這一個環(huán)節(jié)，就細分為五道不同工序，由五個團隊或個人獨立完成。
深圳市公安局刑警支隊 反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查大隊大隊長 王征途：第一道工序可以先是網(wǎng)上發(fā)布消息高價回收二手手機，這個人只負責發(fā)布信息，他不做任何，只發(fā)布一條信息。第二道工序就是里面留QQ、微信的人，就是專門負責收的，收的時候不直接收貨，他要你把貨寄到一個食貨店、百貨店，甚至最夸張的還有寄到某某廁所旁邊。
在第三道工序中，快遞送到真正收手機的人手中，將二手手機進行拆分，把遺留在里面的電話卡收集起來，轉(zhuǎn)賣給第四道工序。站在第四道工序上的人，完成電話卡測試，最后將可以使用的電話卡賣到緬北養(yǎng)號人的手中。
深圳市公安局刑警支隊 反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查大隊大隊長 王征途：我們把這五道工序全部搞明白用了將近一年的時間，靠這種方式，你就把全國200萬民警全部用來搞電詐，能破幾樁案件？案件源源不斷。
事實上，回顧電詐犯罪多年演變發(fā)展過程，我們不難發(fā)現(xiàn)，這類犯罪往往給受害人帶來巨大的經(jīng)濟損失，但追贓返現(xiàn)，一直以來都困難重重。
區(qū)別于傳統(tǒng)刑事犯罪，電詐案件有兩個重要環(huán)節(jié)，一是電話通訊，一是資金流通。在過去很長時間里，警方與通訊、銀行系統(tǒng)沒有合作機制，調(diào)取涉案賬號信息，需要應(yīng)對復雜的程序，往往查清了資金流向，錢也被詐騙團伙成功轉(zhuǎn)移。
2015年8月，深圳市公安局成立全國第一個反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查大隊，一個月后，以當?shù)厥形癄款^的深圳反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙領(lǐng)導小組成立，嘗試整合相關(guān)行業(yè)資源，搭建一個合作平臺。
2021年9月，走進深圳市公安局反詐中心，有多家銀行、通訊運營商和第三方支付平臺的工作人員在辦公室里與反詐民警共同辦公。
經(jīng)歷了最初的磨合之后，合作系統(tǒng)也在升級，更多的權(quán)限被引入。2018年，公安部反詐大數(shù)據(jù)平臺正式搭建完成，全國公安機關(guān)在接到受害人報案后，進入這個系統(tǒng)對受害人的資金進行止付攔截。
在這個工作平臺上，110接線員接到報案后，登記轉(zhuǎn)賬的銀行卡號，可以立即進入這個止付系統(tǒng)。
賬號進入臨時凍結(jié)狀態(tài)后，警方會根據(jù)具體情況進一步處理。平臺的功能正在發(fā)揮作用，但實踐中，詐騙團伙的資金通道往往十分復雜。一筆錢一旦進入一級賬號，往往會迅速轉(zhuǎn)移至下一級，層級之多，類型之復雜，給止付帶來阻力。
深圳市公安局刑警支隊 反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪偵查大隊大隊長 王征途：就是怎么快，無外乎就是老百姓發(fā)現(xiàn)馬上報警，要把我們的毛細血管建好，把我們止付的毛細血管下沉，下沉到最接地氣的轄區(qū)民警和巡邏民警和巡防隊員。所以我們就建了一個工程，叫作移動止付。
目前，受害人轉(zhuǎn)賬后報案，深圳警方基本可以實現(xiàn)在60分鐘內(nèi)成功止付，追蹤攔截資金。他們下一步的目標是將60分鐘縮短至30分鐘。
目前的現(xiàn)實情況是，止付攔截能否成功，能夠攔截多少資金，一方面取決于詐騙團伙的洗錢方式，另一方面更有賴于受害人能及時報案，盡快啟動止付系統(tǒng)?？梢灶A(yù)見的未來一段時間，警方仍需要升級資金止付系統(tǒng)的能力，繼續(xù)與詐騙分子搶奪時間。
全民預(yù)警
詐騙是一種需要互動的犯罪，受害者一方的配合參與是犯罪完成的重要條件。在研究者們看來，從這個角度出發(fā)，其實，反詐還有條捷徑未被深入開發(fā)。
西南政法大學刑事偵查學院 反詐研究團隊成員 謝玲：只要被害人這一端，能夠了解這些騙術(shù)，被騙的可能性會降低很多，所以即使我們現(xiàn)在認為詐騙的技術(shù)方面一直在更新，一直推著實務(wù)在走，但其實不管用什么樣的詐騙手段，不管黑灰產(chǎn)業(yè)鏈多么強地支持推動，我們壓根就不信你，這些犯罪手法是沒有作用的。
觀察整個犯罪鏈條可以發(fā)現(xiàn)，警方接到報案時，犯罪已經(jīng)完成。那么，在犯罪進行時，警方能否尋找途徑，在犯罪中端及時介入，并進行有效干預(yù)呢？
反詐騙預(yù)警勸阻是目前正在全面鋪開的反詐聯(lián)動機制，公安部、省、市、縣四級公安機關(guān)聯(lián)動，24小時不間斷，研判出可能被詐騙分子鎖定的目標人群，根據(jù)不同的危險等級進行電話預(yù)警、上門勸阻等干預(yù)行動。
深圳市公安局龍崗分局指揮處副處長 何貴蓮：以往等我們民警到場的時候，經(jīng)常是事后，老百姓已經(jīng)被騙了，錢已經(jīng)給騙子轉(zhuǎn)走了，更多的是一種無力感。甚至我們覺得我們當警察，怎么當?shù)奖或_子牽著鼻子走這個份上了。我們現(xiàn)在上門做勸阻，趕在騙子騙到他，把錢財轉(zhuǎn)出去之前，提前找到他，告訴他這是詐騙。
與詐騙分子搶奪時間是預(yù)警勸阻能否成功的一個重要條件，但實踐中，一個突出的現(xiàn)象是，有時候民警及時找到了受害者，勸阻也未必順利。
這是武漢警方在上門勸阻時遭遇的情況，受害人被深度洗腦后，往往分不清手機另一端的警察和眼前的警察誰是真，誰是假。
以冒充公檢法詐騙為例，套路是：詐騙分子自稱是公安民警、檢察官或法官，告訴受害人涉嫌販毒、走私、洗錢、詐騙、身份被冒用等犯罪，事情非常嚴重，馬上要面臨被“拘留”“通緝”等，給受害人制造強烈的恐懼感，以提供解決方案的方式誘騙受害人進入他們的圈套。
基于電詐犯罪中“心理控制術(shù)”的作用，謝玲和她的反詐研究團隊的同事們正在研究、探索警方預(yù)警的反洗腦話術(shù)，希望在更多的維度層面，為每時每刻都在與詐騙分子搶奪時間的預(yù)警勸阻工作提供支援。
西南政法大學刑事偵查學院 反詐研究團隊成員 謝玲：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“心理控制”介入了人性的弱點和被害的特性，不是說詐騙團伙中出現(xiàn)了一些能夠操縱被害人心理的“控制高手”，而是有的潛在被害人容易接受“暗示”，他的欲望和想法容易被激惹。
詐騙之術(shù)古已有之，是人類歷史上最古老，最常見的侵財類犯罪形式之一。明萬歷年間，張應(yīng)俞編寫的《新刻江湖杜騙術(shù)》中記載的“冒官行騙”就是目前我們看到的冒充公檢法詐騙的雛形。
西南政法大學刑事偵查學院 反詐研究團隊成員 謝玲：在人工智能時代，當我們面對現(xiàn)實世界與數(shù)字世界的虛實交互時，必須要守住自己的自主意識，不要被虛假信息源所拼湊的假想情境所操控，要始終保持與現(xiàn)實的連接。
來源：央視《新聞?wù){(diào)查》
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