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??資本偵探原創(chuàng)

這幾天如果最近你發(fā)現(xiàn)同事工作心不在焉，時(shí)不時(shí)掛起神秘微笑，口中還默念“神秘代碼”，那肯定是在炒股沒(méi)跑了。

“大盤(pán)瘋了?！鄙缃痪W(wǎng)絡(luò)上，對(duì)于近期股市，類(lèi)似評(píng)價(jià)并不少見(jiàn)。

網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)近期股市表現(xiàn)的調(diào)侃圖

股市瘋漲讓散戶(hù)狂奔進(jìn)場(chǎng)、券商APP宕機(jī)，一夜之間，所有人都在談?wù)摮垂?，而這些人里很多不久前還完全是股市小白，尤其是年輕人——在生恐錯(cuò)過(guò)時(shí)代造富機(jī)會(huì)的情緒下，沒(méi)幾個(gè)人能抵擋牛市的誘惑。

對(duì)于許多90后來(lái)說(shuō)，這是他們工作賺錢(qián)后的第一個(gè)牛市，各種漲停消息看得他們眼花繚亂，平日的財(cái)富焦慮瞬間轉(zhuǎn)化為開(kāi)戶(hù)的動(dòng)力。在微信群、在辦公室，年輕人不知疲倦地交流炒股心得，所到之處充滿(mǎn)了“渴望暴富”的氣息。

跟年輕人相比，經(jīng)歷過(guò)股海浮沉的老股民顯得淡定許多。交流中「資本偵探」發(fā)現(xiàn)，不少老股民并未跟風(fēng)沖入股市，其中有的人靠投資基金來(lái)“吃點(diǎn)肉”，有的甚至完全不入場(chǎng)，因?yàn)椤敖?jīng)歷過(guò)股災(zāi)，不想重蹈覆轍了”。

老股民的淡然不難理解，一方面，炒股10年以上的人見(jiàn)過(guò)比眼下更瘋狂的時(shí)候，也見(jiàn)過(guò)牛熊變換下的大起大落，閾值已經(jīng)高了不少；另一方面，他們也深知浮盈意義不大，在落袋為安之前，再高的漲幅也只是紙上富貴。

比起推薦投資方向，老股民更傾向于提醒新散戶(hù)合理控制倉(cāng)位，不要“一把梭哈”，更不要借錢(qián)炒股，以及避免頻繁交易、及時(shí)止盈等等。這些話題老生常談，但都是他們用真金白銀換來(lái)的教訓(xùn)。

但在搭上造富快車(chē)的情緒中，這樣的聲音顯得有些微不足道。

近期，「資本偵探」找了境況、年齡各異的股民聊了聊，發(fā)現(xiàn)一些過(guò)往的大起大落正在重演，一切好似輪回。在狂熱和冷靜間，你的選擇又是什么？

“股市有種魔力，很快就能激起你的賭性”

小魚(yú)，股齡：3個(gè)月

我今年才開(kāi)始投資，就是大家喜聞樂(lè)見(jiàn)的“新韭菜”。

以前我是那種“今朝有酒今朝醉”的人，工資一到賬就還上個(gè)月的信用卡，然后接著刷卡。改變發(fā)生在春節(jié)期間，一方面，疫情的出現(xiàn)讓我意識(shí)到過(guò)往的消費(fèi)習(xí)慣不可持續(xù)；另一方面，假期我讀了《小狗錢(qián)錢(qián)》和一些入門(mén)金融讀物，對(duì)理財(cái)生出興趣。

試水是從基金開(kāi)始的，當(dāng)時(shí)跟風(fēng)買(mǎi)了白酒和醫(yī)療，結(jié)果你也能猜到。雖然中間跌過(guò)一陣，但上半年的漲幅相當(dāng)可觀，加上跌的時(shí)候稀里糊涂加了倉(cāng)，現(xiàn)在的收益率已經(jīng)很高了。

小魚(yú)某持倉(cāng)基金的收益率

由于投資生涯過(guò)于順利，很快我就不滿(mǎn)足基金的節(jié)奏，轉(zhuǎn)向更刺激的股市。6月初，我開(kāi)了自己股票賬戶(hù)，當(dāng)時(shí)也沒(méi)想到很快要有一輪牛市。

我不是毫無(wú)準(zhǔn)備就入市，幾個(gè)月時(shí)間里，我泡投資社區(qū)、刷財(cái)經(jīng)新聞，自認(rèn)為對(duì)行情和風(fēng)險(xiǎn)都有了基本認(rèn)知。之前出門(mén)聚會(huì)的時(shí)候，我張口閉口都是“流動(dòng)性”、“資金避險(xiǎn)港”，對(duì)龍頭股如數(shù)家珍。朋友一開(kāi)始都說(shuō)我“油膩”，但聽(tīng)說(shuō)我的收益后，很快也跟著入場(chǎng)了。

變化來(lái)得很快，我和朋友的閑聊群本來(lái)只是說(shuō)一些吃飯喝酒的日常，現(xiàn)在每天都在討論投資風(fēng)向、分享操作心得，十分“中年”。反倒是在一些有專(zhuān)業(yè)人士和老股民的群里，他們對(duì)最近的牛市表現(xiàn)比較淡然，有時(shí)還勸大家謹(jǐn)慎一些，實(shí)在想跟風(fēng)可以試試定投基金。

小魚(yú)所在的聊天群

和很多人一樣，新手階段的我換手率極高，股票漲了3%就拋。操作猛如虎，每天無(wú)心上班只想盯盤(pán)，付出了太多精力，而且心態(tài)也開(kāi)始變化，即使一再告訴自己“不買(mǎi)不了解的股票”，但一看到別人賺錢(qián)就忍不住動(dòng)心，到了這輪牛市更是如此。

最近我?guī)缀醢阉械脑瓌t都扔了：追高、把錢(qián)都砸進(jìn)股市、找貸款平臺(tái)借錢(qián)炒股，這些老股民們一再提醒的紅線我一個(gè)不落。前幾天行情不錯(cuò)，我還覺(jué)得激進(jìn)點(diǎn)沒(méi)事，但這兩天借錢(qián)買(mǎi)的那些股票跌了一截，心里就慌了很多，但還是出于僥幸沒(méi)有賣(mài)。

股市有種可怕的魔力，會(huì)很快激起你的賭性。本來(lái)只是想靠閑錢(qián)賺點(diǎn)零花錢(qián)，但現(xiàn)在幾乎把能動(dòng)用的錢(qián)全扔進(jìn)去了，我也知道不好，但看著行情兇猛，實(shí)在不忍心錯(cuò)過(guò)。人們常說(shuō)“靠運(yùn)氣賺到的錢(qián)，遲早會(huì)憑實(shí)力虧掉”，估計(jì)我也得吃次虧才懂吧。

“死心了，把房子都炒輸了，還看那個(gè)？”

李姐，20年前賣(mài)房炒股，大虧后徹底告別股市

我是2000年進(jìn)入股市的，那會(huì)A股正是大牛市。

炒股之前，我在北京珠市口開(kāi)飯店，當(dāng)年油條才八分錢(qián)一個(gè)、雞蛋幾毛錢(qián)一個(gè)，我的店天天排大隊(duì)，賣(mài)了早餐又做炒菜，一天睡3、4個(gè)小時(shí)，非常辛苦，但賺錢(qián)。那個(gè)時(shí)候，通過(guò)開(kāi)飯店手里攢了幾十萬(wàn)，在通縣（現(xiàn)北京通州）買(mǎi)了套房子，手里還余了點(diǎn)錢(qián)。飯店后來(lái)不開(kāi)了，開(kāi)了個(gè)服裝店。

家里經(jīng)濟(jì)最富裕的時(shí)候，身邊開(kāi)始有人勸我炒股。住在隔壁的老太太天天跟我說(shuō)炒股來(lái)錢(qián)快，讓我別開(kāi)店了，跟她去炒股。當(dāng)時(shí)北京的老太太很時(shí)興炒股，聽(tīng)她們老說(shuō)我也心動(dòng)，就跟著進(jìn)去了，把開(kāi)飯店攢下來(lái)的幾十萬(wàn)都砸了進(jìn)去。

我還記得當(dāng)時(shí)去開(kāi)戶(hù)，開(kāi)戶(hù)的人特別多，但其實(shí)我對(duì)股市一點(diǎn)都不懂，買(mǎi)的股票有些是做什么的都不知道。至于選股，都是來(lái)自身邊人的推薦——那時(shí)除了鄰居老太，在我開(kāi)店的服裝市場(chǎng)，身邊許多老板也在炒股。

我進(jìn)場(chǎng)的時(shí)候大盤(pán)已經(jīng)挺高了，但行情還是不錯(cuò)，一天多的時(shí)候能賺兩三萬(wàn)，少的時(shí)候也有幾千?？吹劫~戶(hù)漲這么多，我和家里人一度動(dòng)了不開(kāi)店的念頭——畢竟從這里賺錢(qián)真是太容易了。但是這個(gè)行情沒(méi)有持續(xù)多長(zhǎng)時(shí)間，很快，股市跌了一些，先投進(jìn)去的錢(qián)虧了，我又把北京的房子賣(mài)了，往里加了十幾萬(wàn)。

現(xiàn)在回頭看覺(jué)得不可思議，但當(dāng)時(shí)跟我一樣的人不在少數(shù)，有前面的好行情，大家都覺(jué)得股市還能漲回去，趁著跌了加點(diǎn)倉(cāng)，以后會(huì)賺更多。這樣的判斷顯然是個(gè)大坑——在我把房子賣(mài)了加倉(cāng)后，大盤(pán)一路往下跌，整整跌到1000點(diǎn)以下，我的股票全被套住。

印象最深的是萬(wàn)科，最開(kāi)始26塊進(jìn)去，漲到30多給賣(mài)了，27塊的時(shí)候又進(jìn)去了，漲了一塊多又賣(mài)了一些（「資本偵探」注：此處數(shù)據(jù)為采訪對(duì)象口述，因時(shí)隔許久，可能與彼時(shí)實(shí)際數(shù)據(jù)存在一定誤差），后來(lái)跌到個(gè)位數(shù)，完全起不來(lái)了。

炒股的時(shí)候我天天跑股票市場(chǎng)盯盤(pán)，生意也不怎么管，當(dāng)時(shí)所有人腦子里就只有掙錢(qián)。漲的時(shí)候確實(shí)掙了很多，但大部分人最后都套在里面了。

股市大跌弄出了很多人間慘劇，我身邊有被套上百萬(wàn)，有的人想不開(kāi)跳樓了。我本來(lái)也是每天看跌停板，后來(lái)就不看了，要是心態(tài)不行早就完了。

股市大跌后，股票一直套著，服裝店也繼續(xù)開(kāi)了下去，后來(lái)因?yàn)楹⒆娱L(zhǎng)大上學(xué)需要用錢(qián)，陸陸續(xù)續(xù)忍痛割肉給賣(mài)了，最后落在手里的就幾萬(wàn)塊?，F(xiàn)在想想真的挺后悔，如果當(dāng)時(shí)不賣(mài)，現(xiàn)在可能也漲回去了。最后悔的是，沒(méi)人想得到房?jī)r(jià)能漲成這樣，而且當(dāng)時(shí)買(mǎi)房還能落北京戶(hù)口。如果那會(huì)沒(méi)賣(mài)房子，這些年的收益可要比投資股市劃算多了。說(shuō)白了，沒(méi)那個(gè)運(yùn)氣。

我姐姐，當(dāng)年跟我一樣在北京開(kāi)飯店，后來(lái)在大鐘寺花80萬(wàn)買(mǎi)了套房子，這幾年1650萬(wàn)賣(mài)掉了，現(xiàn)在早就不開(kāi)飯店了，在家當(dāng)太太，很有錢(qián)。

那次大虧之后，我就再也不看股市，也不關(guān)心財(cái)經(jīng)新聞了，不過(guò)一些當(dāng)年炒股的姐妹還在炒。最近不是又牛市嗎，聽(tīng)說(shuō)好多人又沖去開(kāi)戶(hù)了，我是再也不會(huì)碰股市了，賬戶(hù)都不知道弄哪去了。死心了，把房子都炒輸了，還看那個(gè)干嗎。你能告訴我現(xiàn)在萬(wàn)科多少錢(qián)了嗎？

“理性很難戰(zhàn)勝人性，這次若能順利退出，以后都買(mǎi)基金了”

喬總，股齡：12年，今年滿(mǎn)倉(cāng)

這次算是我經(jīng)歷的第三次A股比較大的漲勢(shì)，2007年到2008年那次瘋狂的牛市我沒(méi)有參與，08年大幅下跌后，大家都覺(jué)得已經(jīng)是低點(diǎn)，我在同事的慫恿下也開(kāi)始炒股了。

炒到現(xiàn)在，漲得最多的時(shí)候是2008年到2009年那波反彈，其實(shí)也就20%-30%。因?yàn)槭堑忘c(diǎn)入場(chǎng)，所以很快就賺錢(qián)了，當(dāng)時(shí)挺高興，但也什么都不懂，換手率很高。

好景不長(zhǎng)，有之前的5000點(diǎn)高峰，當(dāng)時(shí)總覺(jué)得反彈還有空間，但沒(méi)多久反彈就結(jié)束了，盈利很快變成虧損，最多的時(shí)候虧了50%，之后就一直被套，中途有加倉(cāng)，但直到2015年那波牛市套才解開(kāi)。

2015年股票終于解套，還盈利了接近30%。雖然清楚應(yīng)該及早落袋為安，但在股市向好的時(shí)候很難把握時(shí)機(jī)，而且15年后面的下跌是熔斷性的，基本沒(méi)有多少出逃的機(jī)會(huì)，所以之后又被套了，理性很難戰(zhàn)勝人性。

現(xiàn)在看來(lái)，當(dāng)時(shí)最缺的就是止損止盈的勇氣，股市開(kāi)始下跌時(shí)沒(méi)有及時(shí)撤出，后面就沒(méi)機(jī)會(huì)了。心態(tài)肯定是大起大落，但是沒(méi)有太影響生活，畢竟都是閑置資金，而且套久了也習(xí)慣了。

經(jīng)驗(yàn)都是虧錢(qián)虧出來(lái)的，這些年比較明顯的變化是：以前愛(ài)聽(tīng)小道消息，現(xiàn)在基本不聽(tīng)了，選股也從小盤(pán)股轉(zhuǎn)向確定性較高的公司；此外，換手率也有降低，頻繁的交易基本不會(huì)有太多盈利，到頭來(lái)一場(chǎng)空。

2015年之后，我比較相信價(jià)值投資，雖然被套，但還是把部分倉(cāng)位換到某龍頭股，持有一段時(shí)間后果然有較大漲幅。這些年越來(lái)越發(fā)現(xiàn)，炒股其實(shí)是反人性的，你需要做的正確決定往往讓你不舒服。

今年這輪牛市挺突然，但也不很意外。春節(jié)前我就比較看好A股，近乎滿(mǎn)倉(cāng)過(guò)節(jié)，下跌時(shí)也進(jìn)行了補(bǔ)倉(cāng)，所以最近操作的不多，偶爾會(huì)換一下個(gè)股，但基本是滿(mǎn)倉(cāng)狀態(tài)。

看好A股的原因很多，一方面，A股在3000點(diǎn)徘徊很多年了，股市也有周期，距離2015年已經(jīng)過(guò)去五年，現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)周轉(zhuǎn)速度更快，周期可能會(huì)短一些。

另一方面，這些年我們的M2增速很高，卻沒(méi)有特別高的通貨膨脹，房地產(chǎn)作為蓄水池的作用毋庸置疑，貨幣變成鋼筋水泥矗立在那里，就不會(huì)沖擊流動(dòng)市場(chǎng)。如今房?jī)r(jià)抵達(dá)高位，加上接連強(qiáng)調(diào)“房住不炒”，股市作為新的資金蓄水池似乎是順理成章的。

對(duì)比國(guó)內(nèi)外的經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)你會(huì)發(fā)現(xiàn)，我國(guó)居民的金融資產(chǎn)持有比例遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體的居民，那么在其他國(guó)家發(fā)生過(guò)的事情，大概率也會(huì)在我們這里發(fā)生。

此外，中國(guó)的疫情防控做得較好，加上各國(guó)央行貨幣寬松幅度非常大，大量資金總會(huì)流向資產(chǎn)價(jià)格洼地，美股已經(jīng)連創(chuàng)新高，A股怎么看都更便宜，這些理由都支持新一輪牛市。

今年多了很多新人散戶(hù)，相比之下，因?yàn)橐渤戳耸畮啄?，我不?huì)那么跟著趨勢(shì)走，還是堅(jiān)持自己的價(jià)值投資理論。至于“牛市不聽(tīng)老股民，跟著新韭菜才有錢(qián)賺”的說(shuō)法，我覺(jué)得很難說(shuō)誰(shuí)對(duì)誰(shuí)錯(cuò)，最好是各自堅(jiān)持自己的操作，只要有耐心都會(huì)有收益，板塊輪動(dòng)總會(huì)輪到自己。

牛市的初期，上漲似乎沒(méi)有道理，盲目操作可能收益很可觀。老股民見(jiàn)過(guò)起起落落，很難輕易相信趨勢(shì)形成，會(huì)慢半拍。新手可能隨便買(mǎi)都能賺錢(qián)，但是能不能帶走盈利才是關(guān)鍵。

之所以這次依然選擇滿(mǎn)倉(cāng)，是我感覺(jué)過(guò)了這么多年，自己在止盈方面應(yīng)該會(huì)比以前好一些，但是也沒(méi)有把握，人性是經(jīng)不住考驗(yàn)的，得看結(jié)果才知道。這次牛市如果能夠順利退出，可能以后不會(huì)自己炒股了，都買(mǎi)基金，讓專(zhuān)業(yè)的人做專(zhuān)業(yè)的事。

「資本偵探」

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