2022年，美國會(huì)出現(xiàn)“灰犀?！泵?？已經(jīng)有個(gè)別經(jīng)濟(jì)學(xué)者預(yù)測：美國“灰犀?！被?qū)⑷蚪?jīng)濟(jì)拉下水，這絕不是危言聳聽！
當(dāng)前全球存在的超級大通脹，這是眾所周知的事情，但根本沒有好的方法來消除通脹。只能任由通脹繼續(xù)存在并影響著我們的生活，這就是“灰犀牛”。
面對一觸即發(fā)的“灰犀牛”危機(jī)，巴菲特和馬斯克為代表的美企已囤積大量現(xiàn)金，就等“灰犀?！钡絹砗蟪?！而我們普通人，又應(yīng)該從中得到什么啟示呢？
作者 l 懸崖上的貓
公眾號 l 彪悍貓先生（ID：BHMaoXianSheng）
01 當(dāng)前的美國企業(yè)，已經(jīng)開始大量囤積資金
根據(jù)華爾街日報(bào)研究數(shù)據(jù)得出，截至去年11月，標(biāo)普500成分股內(nèi)部關(guān)聯(lián)人士總共賣出635億美元的自家股票，比2020年同期增長50%，馬斯克大筆減持特斯拉，谷歌，沃爾瑪，剛把名字改成Meta的扎克伯克，微軟等高管今年都在加速減持步伐，減持超過2億美元的美股上市公司高管達(dá)到48人，比前四年平均水平翻了四倍。
去年美國多家銀行取得有史以來最好的季度利潤。然而，突然之間，摩根大通和美銀等銀行開始大量發(fā)行債券，而且規(guī)模比以往任何時(shí)候都要大，尤其是摩根大通有效地囤積資金量高達(dá)5000億美元。
22年前，當(dāng)美國人民歡欣鼓舞地迎接納斯達(dá)克互聯(lián)網(wǎng)科技公司，給自己帶來滾滾財(cái)富的時(shí)候，倒是有一個(gè)老頭，死捂著現(xiàn)金，就是不進(jìn)場。
他就是巴菲特。那一年，他的投資業(yè)績非常糟糕，整整一年時(shí)間一言不發(fā)，但一年后的2001年，市場才宣判了勝負(fù)，大家才知道沒穿底褲的到底是誰。
如今，巴老爺子又開始了故技重施，伯克希爾哈撒韋又開始了囤積現(xiàn)金：去年第三季度現(xiàn)金儲(chǔ)備已達(dá)到了創(chuàng)紀(jì)錄的1492億美元。注意，這還是刨除老爺子回購自家股票之后的現(xiàn)金儲(chǔ)備。
除了巴老爺子以外，美國其它大資本家去年也一直在加大力度賣股票，另一個(gè)數(shù)據(jù)顯示，全美前500個(gè)富人去年總計(jì)拋售股票429億美元，而前年也就是2020年全年只有202億美元。
其中，馬斯克去年一人賣了超過100億美元的股票。馬斯克以前他一直反對美國因?yàn)橐咔閷ζ髽I(yè)和個(gè)人進(jìn)行限制，而現(xiàn)在態(tài)度發(fā)生了大轉(zhuǎn)變，公開表示要相信科學(xué)，自己和家人都已經(jīng)接種了疫苗。
過去反對，是因?yàn)榉怄i影響到了他的生意，現(xiàn)在股票賣的差不多，就開始支持疫苗，這一切都是生意。
為什么這些企業(yè)要大量囤積現(xiàn)金呢?有外媒信用研究主管表示：它們或許在想趁著現(xiàn)在現(xiàn)金便宜，可以靈活地支配這些現(xiàn)金時(shí)，對潛在的“灰犀?！碧崆皟?chǔ)備好“過冬的糧食”。
02 “灰犀牛”的導(dǎo)火索是什么？
歷史上，每一次“灰犀?！钡某霈F(xiàn)都有明顯的征兆，或者稱之為一個(gè)標(biāo)志性的事件。例如，2007年美國第二大次級抵押貸款公司新世紀(jì)金融（New Century Financial Corp），宣布申請破產(chǎn)保護(hù)并裁員54%，由此點(diǎn)燃了美國銀行房貸壞賬的“導(dǎo)火索”。
如果美國將要出現(xiàn)“灰犀牛”，那么必然會(huì)有一個(gè)標(biāo)志性的事件發(fā)生。從美國當(dāng)前經(jīng)濟(jì)存在的問題來看，很可能債務(wù)危機(jī)和通脹壓力會(huì)導(dǎo)致“灰犀牛”的出現(xiàn)。
中國在此前的2年內(nèi)，累計(jì)凈拋出了約1753億美元國債。日本則在大規(guī)模地增持美債，一躍成為持有美債最多的國家，持有量約1.31萬億美元。
美債已經(jīng)成了全球經(jīng)濟(jì)最大的經(jīng)濟(jì)隱患，不管是債務(wù)違約，還是謀求取消債務(wù)上限獲得“無限印鈔”的權(quán)利。其中任一件事處理不好，都可能演變?yōu)闄M掃全球經(jīng)濟(jì)的龐大“灰犀?！薄?/p>
上世紀(jì)七十年代，美國進(jìn)入長達(dá)十年的滯漲時(shí)期，CPI數(shù)據(jù)最低是5.74%，最高是13.55%。去年這個(gè)數(shù)字已經(jīng)達(dá)到7%了。
美國通貨膨脹如此嚴(yán)重，表面上看是因?yàn)橛♀n過多導(dǎo)致的。實(shí)際上卻是美國長期占全球商品便宜的后果，美元不再具有以往的吸引力，甚至已經(jīng)處于信用危機(jī)的邊緣。
盡管如此，美聯(lián)儲(chǔ)還是一直在弱化通脹帶來的影響。目的很明顯，就是不想那么快縮減購債規(guī)模和加息，因?yàn)檫@對美股來說是不可承受之重。
而美股已經(jīng)綁架了美國上下，大量美債和美國消費(fèi)都跟美股掛鉤，就像國內(nèi)大量信貸和消費(fèi)都跟房地產(chǎn)掛鉤一樣，一旦美股暴跌，必將導(dǎo)致美國消費(fèi)坍塌，債務(wù)危機(jī)也會(huì)隨著而來。
國內(nèi)房價(jià)近幾年也不會(huì)全面大跌，主基調(diào)還是穩(wěn)定為主，全面大跌就是硬著陸，對經(jīng)濟(jì)影響太大，但繼續(xù)大漲就不要想了。
現(xiàn)在美國面臨的是美股泡沫巨大，通脹嚴(yán)重，實(shí)際上就是滯漲的局面。用紙鈔換取全球?qū)嵨锷唐?，無疑是大賺特賺的，但這種占小便宜的行為，長此以往卻會(huì)損害美元的信譽(yù)。
一旦加息控制通脹，意味著主動(dòng)刺破泡沫，美股大跌，債務(wù)危機(jī)難以控制。而如果繼續(xù)寬松，則通脹失控，有變成惡性通脹的危險(xiǎn)，惡性通脹的最后就是美元暴跌，社會(huì)動(dòng)蕩。
而一旦美股暴跌，美聯(lián)儲(chǔ)也做不了什么，因?yàn)槊缆?lián)儲(chǔ)工具箱已經(jīng)空了，總不能像去年那樣，在美股暴跌之后繼續(xù)超發(fā)十幾萬億美元出來，那樣必然會(huì)走向惡性通脹。一旦出現(xiàn)惡性通脹，那整個(gè)國家就會(huì)陷入分崩離析的境地。
去年年底的時(shí)候，聯(lián)儲(chǔ)如期加速縮減購債計(jì)劃，從每月縮減150億美元增加到每月縮減300美元購債計(jì)劃，預(yù)計(jì)明年三月份就會(huì)完全退出購債計(jì)劃。
嚴(yán)格來說，縮減購債計(jì)劃只是降低寬松的幅度，但也還是在繼續(xù)寬松，只有等到完全停止購債計(jì)劃，并且停止給美國人發(fā)錢，才是真正退出貨幣寬松政策。等到后期真正加息，才是貨幣轉(zhuǎn)向的真正轉(zhuǎn)折點(diǎn)。
所以，美聯(lián)儲(chǔ)一邊面臨通脹和債務(wù)危機(jī)雙重壓力，一邊擔(dān)憂新一輪疫情導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)再次封鎖，成為壓倒通脹和債務(wù)危機(jī)的最后一根稻草，導(dǎo)致發(fā)生嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)危機(jī)。
之前我寫過一篇“普通人千萬不要去投資理財(cái)”，就是告訴普通人，如果你每月只有工資收入甚至還在待業(yè)，千萬不要去做金融投資，你的風(fēng)險(xiǎn)承受能力根本抵擋不住經(jīng)濟(jì)危機(jī)的沖擊力，你那點(diǎn)錢在市場里就是毛毛雨，投進(jìn)去水花都不會(huì)有就會(huì)虧完。
很多進(jìn)入市場只有一兩年的人，靠前面藍(lán)籌行情買基金賺了錢，有點(diǎn)飄飄然了，這樣是很危險(xiǎn)的，因?yàn)橐坏┟缆?lián)儲(chǔ)進(jìn)入加息周期，美聯(lián)儲(chǔ)收緊貨幣，美元就會(huì)走強(qiáng)，資本會(huì)從全世界各地回流到美國去。
這時(shí)國內(nèi)很可能不會(huì)大規(guī)模貨幣寬松。因?yàn)槿绻@時(shí)國內(nèi)還采取貨幣寬松，那就會(huì)加劇人民幣貶值壓力，那樣會(huì)加速資本流出，回流到美國的進(jìn)程。
03 普通人面對“灰犀?！?，該怎么辦？
美國當(dāng)前遇到的難題，包括但不限于上述問題，甚至還有“紅藍(lán)之爭”、疫情反復(fù)、經(jīng)濟(jì)滯脹、招工荒等一系列問題需要著手解決。
美國幾乎已經(jīng)成了全球經(jīng)濟(jì)紊亂的發(fā)源地，“灰犀?！彪S時(shí)可能出現(xiàn)。為了應(yīng)對可能到來的危機(jī)，大企業(yè)已經(jīng)在囤積現(xiàn)金，隨時(shí)儲(chǔ)備著“過冬的糧草”。而我們普通人，也應(yīng)該開始著手以下準(zhǔn)備：
第一，盡可能分散化投資，避免把雞蛋全部放在一個(gè)籃子里
這里說的分散投資，不是說全部投資一個(gè)品類，比如股票、基金、債券都屬于金融投資，那么在潛在灰犀牛面前，你就不要全部把投資放在金融資產(chǎn)上，你可以分一部分來做自己和孩子的教育投資、人際關(guān)系投資、保險(xiǎn)投資等等。
如果條件允許的話，需要配置一部分黃金，在經(jīng)濟(jì)危機(jī)中，黃金是最有效的資產(chǎn)保值方式。黃金配置依然是長期定投為主，不要追高，比例也不要超過20%，不要影響現(xiàn)金為王的基礎(chǔ)。
第二，現(xiàn)金為王，且一定不要負(fù)債
在當(dāng)前滯漲周期，和潛在經(jīng)濟(jì)危機(jī)面前，你最主要做的就是好好工作，努力賺錢，努力攢錢。把賺到的錢都存起來，等著最關(guān)鍵的時(shí)候才去抄底。
巴菲特在2008年抄了個(gè)大底，李jia誠在1997年抄了個(gè)大底，不僅讓他們賺足了名聲，還帶來了巨額的財(cái)富。
這個(gè)現(xiàn)金為王不是說你不存銀行拿很多現(xiàn)金在手上，而是一定要保持好自己的現(xiàn)金流的穩(wěn)定，任何流動(dòng)性不好的資產(chǎn)，比如房產(chǎn)，如果不是剛需，建議不要持有，不然等你急需要用錢去搶占先機(jī)的時(shí)候，房地產(chǎn)是比較難快速變現(xiàn)的。
另外，不要貪圖一切高利息為誘惑的任何理財(cái)產(chǎn)品，也不要輕易借錢給別人，更不要借錢投資、消費(fèi)等，這些都是很容易讓你產(chǎn)生巨額負(fù)債的東西，在經(jīng)濟(jì)危機(jī)爆發(fā)中，第一批掛掉的，都是負(fù)債人群。
所以，普通人并且盡量避免在經(jīng)濟(jì)還不穩(wěn)定的時(shí)期，進(jìn)行創(chuàng)業(yè)、大額消費(fèi)、離職等行為。你需要的是，盡可能賺取和持有盡量多的現(xiàn)金，在經(jīng)濟(jì)危機(jī)最慘烈的時(shí)候，你才有底氣和實(shí)力去抄底。
一個(gè)歷史大底，如果真爆發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)，可能會(huì)比很多人想象的要低很多。但我們可以預(yù)期，這樣一個(gè)歷史大底越低，下一波大牛市的漲幅就越大。
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