大家好，我是喵叔。 經(jīng)過十余個課時的系統(tǒng)化培訓(xùn)，喵叔成功幫大家解鎖了一大神器，運(yùn)用這一大神器，可以輕松解決已有保單的管理問題，對于家庭保障缺口也更加清晰明了，這一神器如何解鎖并使用呢，今天喵叔帶著大家來看看。 在詳細(xì)介紹保單托管之前，我們不妨回想一下，之前自己或者身邊的朋友有沒有遇到過這些類似的情景。
情景一：家人離開，只記得他買過保險，但買了啥卻不清楚。
相信這是不少人都遇到過的問題，家人離開了才想起他買過保險的事情，但不少保單年代久遠(yuǎn)，也沒法查詢，難道只有給這么多家保險公司一家一家打電話核實(shí)才行？
關(guān)鍵是現(xiàn)在不少保險公司的APP都是需要登陸并人臉識別才能查詢，不做人臉識別，以其他方式查詢又得提交各種材料。
生前規(guī)劃保單，不外乎為了給最愛的人留個念想，到頭來無從查詢，恐怕才是最大的遺憾吧。
情景二：續(xù)費(fèi)銀行卡是哪一張，具體每個月扣多少錢，如何查詢。
不少朋友買了保險以后，可能就記得自己交了多少錢，但具體哪張銀行卡繳費(fèi)，該哪個月繳費(fèi)，就不太清楚了，特別是買了多家保險公司產(chǎn)品的朋友，管理續(xù)費(fèi)銀行卡更加麻煩。
遇到負(fù)責(zé)的從業(yè)者，可能會理一個具體的保單管理清單，如果從業(yè)者沒干多久就離職，或者從多名從業(yè)者那里投保，管理更是無從下手。
情景三：保險買齊了，啥都不缺了。
喵叔平時遇到不少客戶，都是很自信地給我說，自己的保險買的很齊全，啥都有了。但真的做完整理，可能你會發(fā)現(xiàn)，別看自己年繳保費(fèi)三五萬，但光是兩全型意外險就買了四五份，醫(yī)療險只買了個小額醫(yī)療，重疾險買了幾萬保額，其余的都是年金險。
很多朋友，都只是知道自己買了保險，但買了啥，買了多少保額，一概不知，真到了需要保險的時候才發(fā)現(xiàn)，真的是這也不賠，那也不賠。
現(xiàn)在，有這么一個神器，一方面給你整理清楚具體買的保單保障類型、保額、保費(fèi)、繳費(fèi)時間、扣費(fèi)銀行卡，另一方面給你進(jìn)行全面分析，理清楚具體保障的缺口，不只是買上，而是真正意義的買齊全。這樣的“保單托管”，你想要嗎？
什么是保單托管？
所謂的保單托管，其實(shí)就是一個保單的整理和管理系統(tǒng)，通過它，可以幫我們解決保單管理的六大問題。
問題一：多家保單，平臺分散
通過保單托管，可以把大家在所有渠道買的保單，整合在一起，無論是通過支付寶還是微信，無論是通過喵叔還是某安代理人，都能在一份報告里完整呈現(xiàn)。
問題二：重大事故，無人報案
整理好的保單托管報告，可以一鍵轉(zhuǎn)發(fā)電子檔給家人收藏，也可以打印出來放在家里，萬一發(fā)生事故，家人可以迅速知道自己擁有哪些保單可以提供保障。
問題三：保費(fèi)斷繳，無人提醒
保險業(yè)的流動性比較大，之前跟進(jìn)的業(yè)務(wù)員即使離職，也可以通過托管，為孤兒單提供后續(xù)的續(xù)期繳費(fèi)提醒服務(wù)。
問題四：紙質(zhì)保單，容易丟失
通過保單托管，可以直接轉(zhuǎn)換成電子版托管報告，方便查詢管理。
問題五：家庭保障，責(zé)任模糊
不少人都買了多份保險，但具體每份保險的保障責(zé)任可能都不是特別清楚，通過保單托管，可以把每份保單的保障責(zé)任梳理清晰，分門別類，轉(zhuǎn)換成托管報告，責(zé)任一目了然。
問題六：發(fā)生風(fēng)險，難以識別
從買上保險到最后出險理賠，少則幾年，多則幾十年，這期間可能發(fā)生各種各樣的變化，幾十年以后如果發(fā)生風(fēng)險，哪份保單可以賠付，可以賠付多少，通過保單托管，可以根據(jù)風(fēng)險的具體類型，找到對應(yīng)的保單，順利辦理理賠。
保單托管長什么樣子呢？
托管成功以后會生成一份家庭保單分析報告，帶有封面、目錄、托管機(jī)構(gòu)介紹等等，一共二三十頁，喵叔特地拿一份托管后的報告舉例說明。
喵叔使用的是保通的保單托管系統(tǒng)，雖然還只是一個測試版，但以“科技賦能”著稱的保通，其整個系統(tǒng)已是非常完善。
對保通提供的服務(wù)做了一個簡單介紹以后，便是托管系統(tǒng)的整體介紹。
接下來是整個家庭繳費(fèi)的總覽，包含了投保關(guān)系、按月分布的繳費(fèi)清單，由誰繳費(fèi)、分別繳多少，一清二楚，同時，繳費(fèi)銀行卡號也同步顯示。
再往后則是針對每一名家庭成員有一個單獨(dú)的保障責(zé)任詳表，可以清楚看到某位成員擁有的所有保障具體細(xì)節(jié)，包括保障責(zé)任、保額、保費(fèi)、繳費(fèi)期等等。
通過整體保障責(zé)任的梳理，就很容易了解到整個家庭的風(fēng)險點(diǎn)在哪里，缺失額度有多少，便會更容易為接下來的保障補(bǔ)充作出規(guī)劃，從而做到心中有數(shù)。
這么好的保單托管工具，每年收費(fèi)是多少呢？
聯(lián)系客服
