6月，聯(lián)邦調(diào)查局獲得了搜查令，搜查了尼日利亞政府官員阿貝德米·魯法伊的谷歌賬戶。

他們在聲明中指出，F(xiàn)BI發(fā)現(xiàn)了對美國政府福利進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙的所有要素：被盜的美國公民的銀行賬號、信用卡和稅務(wù)信息；資金轉(zhuǎn)移；還有顯示7個州的數(shù)十份虛假失業(yè)申請的電子郵件——合計騙取了35萬美元。

根據(jù)法庭記錄，魯法伊于5月在紐約肯尼迪國際機(jī)場被捕，當(dāng)時他準(zhǔn)備乘坐頭等艙返回尼日利亞。他目前羈押華盛頓州，不得保釋，他對五項電信欺詐罪不認(rèn)罪。

魯法伊的案件為執(zhí)法官員和私人專家提供了一個小小的窗口，他們說眼下發(fā)生的是有史以來針對美國政府的最大規(guī)模欺詐行為，其中很大一部分是由外國人實施的。

官員和專家說，俄羅斯黑幫、□□黑客和尼日利亞騙子利用偷來的身份掠奪了數(shù)百億美元的福利，把錢轉(zhuǎn)移到海外，從美國納稅人那里大量轉(zhuǎn)移財富。他們說這種情況仍在發(fā)生。

網(wǎng)絡(luò)詐騙的最有效目標(biāo)之一是政府的失業(yè)救濟(jì)項目。聯(lián)邦政府不能確定在與全球疫情有關(guān)的9000多億美元的失業(yè)救濟(jì)金中，有多少被盜，但可靠的估計從8700萬美元到4000億美元不等——執(zhí)法人員說，其中至少有一半流向了國外。

驚人的數(shù)額使聯(lián)邦政府每年用于情報收集、食品券或K-12教育的費(fèi)用相形見絀。

RSA公司的安全研究員Armen Najarian說："這也許是我們所見過的最大的有組織的欺詐行為，"他追蹤了一個尼日利亞欺詐團(tuán)伙，據(jù)稱該團(tuán)伙從十幾個州抽走了數(shù)百萬美元。

負(fù)責(zé)特勤局調(diào)查辦公室的杰里米謝里丹(Jeremy Sheridan)稱這是 "我所遇到的最大的欺詐案件"。

他說："由于提供這些資金的數(shù)量和速度，以及為了釋放這些資金而取消的許多審核條件，犯罪分子抓住了這個機(jī)會，并且非常、非常成功，而且還會繼續(xù)成功下去。

執(zhí)法官員說，雖然一段時間以來，Covid救濟(jì)金欺詐的巨大范圍已經(jīng)很清楚，但很少有人注意到有組織的外國犯罪集團(tuán)的作用，他們通過涉及支付應(yīng)用程序和 "錢騾" 的洗錢計劃，將納稅人的錢轉(zhuǎn)移到海外。

官員和分析師們指出，國內(nèi)和國外的欺詐者都利用了各州本已薄弱的失業(yè)核查系統(tǒng)，該系統(tǒng)多年來一直被聯(lián)邦監(jiān)督機(jī)構(gòu)所關(guān)注。在大流行期間，各州為了讓在線申請Covid福利變得更加容易，使漏洞更加嚴(yán)重。聯(lián)邦政府還為承包商和臨時工推出了新的福利，不需要雇主驗證。

在這種環(huán)境下，騙子很容易利用偷來的身份信息冒充失業(yè)的美國人，在互聯(lián)網(wǎng)的黑暗角落里大量出售。這些數(shù)據(jù)——出生日期、社會安全號碼、地址和其他私人信息——已經(jīng)泄露了多年，包括雅虎、LinkedIn、Facebook、萬豪和Experian。

在美國國內(nèi)，監(jiān)獄里的囚犯和販毒團(tuán)伙也參與其中。

在某些情況下，海外有組織犯罪集團(tuán)用虛假的在線申請淹沒各州的失業(yè)系統(tǒng)。有幾次，各州不得不暫停發(fā)放福利，試圖弄清哪些是真的，哪些是假的申請者。

聯(lián)邦調(diào)查局副局長杰伊·格林伯格(Jay Greenberg)說："這絕對是對美國的經(jīng)濟(jì)攻擊，”他作為司法部Covid欺詐工作組的成員正在調(diào)查該案件。"數(shù)以百億計的美元……一筆巨大的資金，已經(jīng)流向了海外。"同時，大量美國人因為身份被盜用，所以無法申請失業(yè)補(bǔ)助。

https://www.nbcnews.com/news/us-news/easy-money-how-international-scam-artists-pulled-epic-theft-covid-n1276789