浙江麗水男子廖某用自己的身份證辦了20多張銀行卡，以每張80元的價格賣給他人獲利。之后，廖某發(fā)現(xiàn)天降“餡餅”:一張被賣卡內(nèi)有19789元未被人領(lǐng)取，起了貪心的他用持卡人身份取出了這筆錢，構(gòu)成盜竊罪，把自己送上了法庭。近日，麗水市青田法院公開審理了這起案子。
網(wǎng)絡(luò)圖
2015年9月，廖某沒找到工作，身上沒錢了，租房子也沒錢。正當(dāng)他為錢發(fā)愁時，他在網(wǎng)上認(rèn)識了“小蘇”，找到了個快速來錢的方法:廖某用自己的身份證辦理了20多張銀行卡，并以每張80元賣給“小蘇”。
廖某說，當(dāng)時他有懷疑小蘇買走銀行卡是不是去做洗錢，或者是去做網(wǎng)絡(luò)賭博，但一時間還是貪念在心中占了上風(fēng)。
剛賣掉銀行卡時，啥事也沒發(fā)生。到了當(dāng)年10月16日，廖某通過銀行短信通知發(fā)現(xiàn)，其中一張銀行賬戶內(nèi)存入了39789元，隨即又被取走2萬元。三天后，見卡里的錢還在，廖某用持卡人的身份，該張銀行卡掛失、重置密碼，并將卡內(nèi)剩余的19789元取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬，用來消費(fèi)使用。
就在廖某取錢、花錢時，青田公安接到一男子報案，稱被一名謊稱是國家稅務(wù)局的男子以可以享受國家燃油退稅優(yōu)惠為由騙了39789元。經(jīng)查實(shí)，這筆錢正是落入了廖某出售、且領(lǐng)取了全部數(shù)額的那張銀行卡里。由于該案的“小蘇”尚未歸案，其身份和銀行卡走向不明確。
庭審時廖某交代說:“因?yàn)槲沂沁@樣想的，對方我也沒見過面，他倒底把卡流失到什么地方我也不清楚，持卡人我也不認(rèn)識，加上它這個恐怕帶有洗錢的，我覺得他不會報案，才去取了錢?！?/p>
青田法院經(jīng)審理認(rèn)為，廖某以非法占有為目的，采用秘密手段竊取他人財(cái)物，數(shù)據(jù)較大，其行為已構(gòu)成了盜竊罪。
關(guān)于該案的定性，該院認(rèn)為，廖某將其銀行卡出售給“小蘇”，主觀上是想賺取出售銀行卡獲取的利潤。雖然廖某在出售銀行卡時已認(rèn)識到“小蘇” 購買銀行卡可能用于違法犯罪活動，但這種主觀認(rèn)識是概況，不確定的;另外該案的小蘇尚未歸案，小蘇的身份，銀行卡的走向及小蘇與廖某是否具有詐騙的意思聯(lián)絡(luò)均是不確定的。
綜合現(xiàn)有的事實(shí)依據(jù)，廖某將其銀行卡出售給他人，在發(fā)現(xiàn)其已出售的銀行卡尚有人民幣19789元未被領(lǐng)取，遂產(chǎn)生非法占有故意，將他人控制并占有竊取占為己有，廖某的行為實(shí)際上已經(jīng)符合盜竊罪的構(gòu)成要件，依據(jù)刑法規(guī)定，依法判處被告人廖某有期徒刑一年三個月，并處罰金人民幣5000元，并退賠贓款人民幣19789元。
法官提醒
保護(hù)好個人的信息很重要，不要把銀行出售、出租、出借給他人，以免引發(fā)連帶責(zé)任。那么一旦這些工具被他人用于犯罪，如果你又明知他人實(shí)施詐騙、隱瞞詐騙所得或掩飾等犯罪，你就可能構(gòu)成共犯。而且非法持有他人信用卡，出售為他人提供偽造的信用卡等行為，還構(gòu)成妨礙信用卡管理罪。
聯(lián)系客服
