1.每個人體內(nèi)都有三個聲音:窮人、富人和神，當(dāng)你被哪個聲音所影響，你就成為誰。
2金錢來自你的觀念，改變觀念，你將會獲得控制金錢的力量，而不是任由金錢來控制你。
3.金錢是一種力量，因為錢能提供給你更多的選擇機(jī)會。
4.很多人對金錢有強(qiáng)大的需求，卻沒有獲得金錢的力量，所以不能財富自由。
5.如果你的錢能不斷地給你買回更多自由、幸福、健康和人生選擇，說明你的財商在增加。
6.很多人隨著年齡的增長，掙到的錢越來越多，但是給他們帶來的自由卻越來越少，同時他們的賬單也越來越多。
7.擁有越來越多的賬單意味著這個人要為支付這些賬單不得不更加辛苦地工作。
8.有些人掙錢很多，但錢沒有使他們變得更快樂，這是低財商的表現(xiàn)。
9.如果你必須為錢工作，那么應(yīng)該找一份使自己感到快樂的工作，這才是財商智慧。但太多的人認(rèn)為，辛勤工作遠(yuǎn)比尋找歡樂享受生活更快樂。
10.金錢不能使你快樂，不要認(rèn)為你有錢后就一定會快樂，記住，無論是窮人還是富人，首先要讓自己快樂。
16.要改變我們的價值觀，就必須改變我們的思維，改變思維以后，我們才有可能來到右邊。
17.不同的價值觀就會吸引不同的象限，在哪個象限沒有好與壞，因為這個世界必須需要4種人，缺一不可。
18.不管是左邊的象限還是右邊的象限，都有可能成功，也都有可能失敗，在左邊越成功越辛苦，而在右邊，越成功越輕松。
19.ESBI這四種象限全部都得有，但是我們要選擇自己想去的象限，很重要。
20.人這一輩子最大的夢想——自由:時間自由、人生自由、財富自由、心靈自由
21.ESBI,就是我們財富自由的航海圖。
22.人這一輩子為什么要追求財富自由？
因為只有財富自由以后，我們才能活得像個人，我們才能獲得尊嚴(yán)，我們才能自己的時間，我們才能實(shí)現(xiàn)兒時的夢想。
23.財富自由對我們每個人來講是個夢想。
一個人沒有夢想，就像一個人駕著一葉扁舟，在海上漂泊，沒有方向，隨波逐流，飄了30年你還在原點(diǎn)，星星還是那個星星，月亮還是那個月亮。
24.財富自由是人類應(yīng)該最早實(shí)現(xiàn)的第一個夢想，實(shí)現(xiàn)了這個夢想之后，你的夢想可以再次升華。
25.當(dāng)實(shí)現(xiàn)了財富自由之后，你才能實(shí)現(xiàn)時間自由，有了財富以及時間后，方能實(shí)現(xiàn)人身自由，心靈上的富足。
26.要財富自由，首先必須提高自己的財商。
27.財商:教你認(rèn)識財富，創(chuàng)造財富，駕馭財富的能力。
28.智商讓你聰明，情商教你做事的能力 不管是智商還是情商，都是讓你為錢工作，而財商恰恰相反，是讓錢為你工作。
29.自省:到底是你駕馭錢還是錢駕馭你？錢是你的工具還是你是錢的工具？
30.窮人終身為錢工作，變成錢的奴隸，富人不為錢工作，讓錢為他工作。
31.收入分兩種:主動收入，被動收入。
32.財富自由=被動收入>支出
33.現(xiàn)金流是被動收入，但是今天非?？杀氖?，很多人從來就不知道，也沒有學(xué)過，什么是現(xiàn)金流。
34.財富自由到最后比的就是現(xiàn)金流，財商最重要的也是現(xiàn)金流。
35.人人都想擁有財富，但不是每個人都能擁有，因為這個世界上3%的人掌握了這個世界上97%的財富，剩下97%的人只能夠分享到社會上3%的財富而已。
36.錢和財富最大的區(qū)別:錢具有背叛性，財富永遠(yuǎn)不背叛。
37.很多人都以為財商是在教你們賺錢，其實(shí)不是，財商是在教你們獲取財富，錢不等于財富。
38.錢是賺來的，說白了就是奪來的，通過賺來的錢，它有一天會被別人所賺走，而財富是被你吸引來的。
39.你今天對錢、對財富沒有一個正確的金錢觀，就無法吸引它來
40.錢每天都在給你惹禍，錢越多，你的禍就越多，而財富不但不給你惹禍，反而幫你檔災(zāi)。
41.錢只是財富的一種表現(xiàn)形式，一種衡量的工具，它不是本質(zhì)的財富。
42.財富的本質(zhì)是人，你只要把人搞懂了，就一定有財富。
43.創(chuàng)造財富有三種方法:
第一，競爭性財富（掠奪性財富）
第二，創(chuàng)造性財富（合作性財富）
第三，精神性財富（靈性財富）
44.財富分兩種:
一種叫核心財富
一種叫外圍財富
45.外圍財富:錢、公司、事業(yè)、名利。
核心財富:自由、健康、福報、家庭
46.自由，永遠(yuǎn)是第一位，誰也拿不走，除非你不想要。健康，永遠(yuǎn)是你的，它將永不背叛你，只有你自己可以把它拿走。福報，是你看不到的，但是它真的存在，今天80%的中國人，都在拿福報換錢。
47.97%的人這一輩子之所以可悲，是因為97%的人永遠(yuǎn)在追求外圍的財富。
48.97%的人拿核心財富換取外圍財富。
49.那些最頂尖的富豪，能夠富一輩子的人，一定是拿外圍財富換取核心財富。
50.你用一個知識，一個結(jié)論，創(chuàng)造一點(diǎn)點(diǎn)財富可以的，但如果想持續(xù)增長，總是在外圍上增長，在核心上不成長，你就駕馭不住，降服不了這筆財富。
51.不要羨慕一個人賺到錢要看他能持續(xù)賺多久。
52.財商，是測算你能留住多少錢以及讓這些錢為你工作多久的指標(biāo)。
53.不是靠財商賺來的錢，就算你能賺到，也留不住。
54.財富的定義不是指你賺了多少錢，而是當(dāng)你停止工作以后，你的財富還能活多久。
55.財富是一種被動收入，用時間來衡量，不是用錢的多少來衡量。
56.窮人永遠(yuǎn)是把錢存在銀行，富人永遠(yuǎn)是把窮人存在銀行的錢貸出來。
57.窮人這一輩子把自己的時間和自己的金錢，全部都出售給了富人。
58.獲得巨額財富的秘密:用他人的時間和他人的金錢。
59.什么是資產(chǎn)？
不工作也能把錢裝進(jìn)你口袋的叫資產(chǎn)。
60.什么叫負(fù)債？
把你口袋里的錢掏出去的叫負(fù)債。
61.窮人一輩子攢錢，富人一輩子發(fā)錢；窮人一直在買負(fù)債，富人一直在買資產(chǎn)。
62.錢=負(fù)債，因為錢在貶值，而窮人認(rèn)為，錢就是資產(chǎn)。
63.錢的唯一作用:購買資產(chǎn)，產(chǎn)生現(xiàn)金流。
64.如果你的錢不能買資產(chǎn)，不能產(chǎn)生現(xiàn)金流，錢就是死錢，沒有用。
65.錢是流通貨幣，錢本身沒有價值，只有在交易的時候產(chǎn)生價值。
71.凡是大手大腳花錢的人，賺錢一定快，花錢的速度決定你賺錢的速度（花在能夠產(chǎn)生投資回報的東西上）
72.窮人追求錢的所有權(quán)。
73.窮人認(rèn)為，“在自己口袋的錢才是自己的”，這個觀念是錯的，因為沒有人擁有錢的所有權(quán)。
74.追求錢的所有權(quán)，結(jié)果就是你永遠(yuǎn)也追求不到，因為你沒有錢的所有權(quán)，如果非要說錢的所有權(quán)是誰，是中國人民銀行。
75.富人追求錢的使用權(quán)，或者叫支配權(quán)。
76.富人懂得一個道理:不管錢在誰口袋，只要能被我支配，都是我的。
77.賺差價，要的是錢的所有權(quán)。
78.賺現(xiàn)金流，要的是錢的支配權(quán)，使用權(quán)。
79.想讓你們的公司變成資產(chǎn)，房子變成資產(chǎn)，首先你們的腦袋要變成資產(chǎn)。
80.你的頭腦決定了你身邊所有一切到底是資產(chǎn)還是負(fù)債。
81.人類唯一的資產(chǎn)就是自己的頭腦。但是，頭腦經(jīng)過財商訓(xùn)練就是資產(chǎn)，不經(jīng)過就是訓(xùn)練負(fù)債。
82.關(guān)有財富自由的夢想是不能成功的，一定要有計劃，夢想結(jié)合計劃才能更好地發(fā)揮作用。
83.財富自由的計劃:不斷地增加資產(chǎn)，不斷地減少負(fù)債，增加資產(chǎn)就是增加被動收入，減少負(fù)債就是減少支出。
84.只有資產(chǎn)可以產(chǎn)生被動收入，只有資產(chǎn)引領(lǐng)我們走進(jìn)被動收入；只有自己實(shí)現(xiàn)了財富自由，才能引領(lǐng)別人走向財富自由。
85.人類五大資產(chǎn):
第一、可盈利并自動化運(yùn)營的企業(yè)；
第二、不動產(chǎn)、房地產(chǎn)；
第三、股票、基金、債券等有價證券；
第四、專利權(quán)、著作權(quán)；
第五、可流通、保值、增值的物品。
86.房地產(chǎn)，企業(yè)，專利權(quán)，著作權(quán)，是我們?nèi)祟愖詈玫馁Y產(chǎn)。
87.想通過自己的奮斗獲得財務(wù)自由，必須擁有一個可盈利且自動化運(yùn)營的企業(yè)
88.不同的人生階段，適合不同的資產(chǎn)為你保駕護(hù)航。
89.房產(chǎn)只有在三種狀態(tài)下才是資產(chǎn):
第一，租金大于月供
第二，房產(chǎn)升值之后賣掉賺差價，
第三，把房產(chǎn)證抵押出去，投資賺更多錢；
房產(chǎn)除了這三種情況以外，其它都是負(fù)債。
90.房地產(chǎn)是我們的第一項資產(chǎn)，不管是哪一個國家，那個民族，那個時期，都是人類最好的資產(chǎn)，叫不動產(chǎn)。
91.每一個人都要嘗試去找到自己最喜歡的三大產(chǎn)業(yè)，這個世界上最穩(wěn)定的形狀是鐵三角。
92.在鐵三角里面選擇你所要的，不是一個資產(chǎn)，而是擁有三種類型的資產(chǎn)，不單要有硬性資產(chǎn)，還要有軟性資產(chǎn)。
93.硬性資產(chǎn):房地產(chǎn)，自動化運(yùn)營的企業(yè)，流通并且保值升值的物品。
軟性資產(chǎn):有價證券，專利權(quán)，著作權(quán)。
94.財商由4中能力構(gòu)成:
第一，營銷
第二，財務(wù)知識
第三，投資學(xué)
第四，法律
95.不懂營銷就不可能有財商，所謂的空手套白狼就是一種營銷，就是一種思維，就是財商的提現(xiàn)。
96.財商如何改變我們的命運(yùn)？通過一些營銷系統(tǒng)，來打造一套屬于自己的自動化營銷系統(tǒng)的體系，能夠讓我們實(shí)現(xiàn)完全的空手套白狼。
97.財商的最高境界:空手套白狼?？帐痔装桌堑淖罨灸Ｊ?中介模式。
98.近十年從中國賺到錢的人，都是從中介起步。
99.財商，說白了就是投資，教你用錢生錢，投資學(xué)就是錢生錢。
100.怎么做投資，投資什么，怎么投？這就是一種投資思維。
101.投資分為兩種類型:
第一，資本利得
第二，現(xiàn)金流。
102.投資就是為這兩種類型而投資，資本利得就是賺差價，現(xiàn)金流就是賺被動收入。
103.97%的投資做到最后之所以會失敗，是因為97%的投資者這輩子都在為資本利得而投資，沒有為現(xiàn)金流而投資。
104.當(dāng)我們只為資本利得而投資的時候，其實(shí)就是在賭博，我們賭的是它要漲，但它能不能漲，我們控制不了。
105.為資本利得而投資，也就是我們都在賺差價，但是差價做得再好也只是20%的經(jīng)營利潤，而其他的是80%的資本利潤。
106.投資的三要素:
第一，教育
第二，經(jīng)驗
第三，資金
107.投資就跟創(chuàng)業(yè)一樣，剛開始都沒經(jīng)驗，先去學(xué)。
108.投資之前要先投誰？先投自己，投資自己的腦袋穩(wěn)賺不賠。
109.想通過投資來賺錢，就一定要用杠桿的力量。要會用金融的杠桿，用心智的杠桿，用計劃的杠桿。
110.用杠桿投資，也就是不單是要賺資本利得，也要賺現(xiàn)金流。
111.投資者分為3種:
第一種、只為資本利得而投資
第二種、只為現(xiàn)金流而投資
第三種、即為資本利得而投資又為現(xiàn)金流而投資
112.想要成為一個合格的投資者，就要變成這三種的其中一種角色，并且在這三種角色中不斷轉(zhuǎn)換。
113.今天有很多人，他說他是投資者，但其實(shí)是賭博者，跟那些賭場的賭徒?jīng)]有什么區(qū)別。
114.很多人認(rèn)為巴菲特是一個股票的投資者，其實(shí)不是，他不是買股票，而是賣股票，他每次收購的是股權(quán)，而不是股票。
115.未來不管是投資還是創(chuàng)業(yè)，永遠(yuǎn)記住這句話:投資有趨勢的產(chǎn)業(yè)，投資有趨勢的公司，投資有趨勢的人。
111.投資者分為3種:
第一種、只為資本利得而投資
第二種、只為現(xiàn)金流而投資
第三種、即為資本利得而投資又為現(xiàn)金流而投資
112.想要成為一個合格的投資者，就要變成這三種的其中一種角色，并且在這三種角色中不斷轉(zhuǎn)換。
113.今天有很多人，他說他是投資者，但其實(shí)是賭博者，跟那些賭場的賭徒?jīng)]有什么區(qū)別。
114.很多人認(rèn)為巴菲特是一個股票的投資者，其實(shí)不是，他不是買股票，而是賣股票，他每次收購的是股權(quán)，而不是股票。
115.未來不管是投資還是創(chuàng)業(yè)，永遠(yuǎn)記住這句話:投資有趨勢的產(chǎn)業(yè)，投資有趨勢的公司，投資有趨勢的人。
121.為什么80%的人活在左邊?，因為左邊都是追求安全，穩(wěn)定；而20%的人永遠(yuǎn)不會這么想，你認(rèn)為是有風(fēng)險的，他認(rèn)為高風(fēng)險高回報。
122.學(xué)財商一定要注意法律，但法律不需要我們自己學(xué)，可以找一個法律顧問，如果認(rèn)為凡事要自己學(xué)的話，說明你只是一個普通選手。
123.財務(wù)知識包含了幾張表，老板這一輩子不需要把財富整懂，只需要看懂幾張表就夠了。
第一，資產(chǎn)負(fù)債表
第二，現(xiàn)金流量表
第三，收入支出表
124.資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表、收入支出表，一個老板如果連這些表都看不懂，你的企業(yè)做得越大，死得越慘。
125.我們整個人類有六大財商:
第一財商:賺更多的錢
第二財商:守住你的錢
第三財商:預(yù)算你的錢
第四財商:撬起金錢的杠桿
第五財商:改善你的財務(wù)信息
第六財商:讓你的財務(wù)健全
126.提高第一財商:做自己喜歡且熱愛的事。
127.提高第一財商最快的方法就是銷售。要不斷地去探索未知領(lǐng)域，敢于犯錯，敢于給自己定輸家戰(zhàn)略，而不是給自己定贏家戰(zhàn)略，然后才能提高第一財商，賺更多的錢
128.在生活當(dāng)中不斷地發(fā)現(xiàn)問題，創(chuàng)造出一種產(chǎn)品或服務(wù)可以解決這個問題，然后出售解決問題的方案，就會讓你越來越富有。
129.你為越來越多的人解決問題，幫別人解決的問題越大，你賺的就越多，出售解決問題的方案，也就是銷售。
130.財商的第一個知識就是營銷，不懂營銷這輩子一定是窮人，大到一個國家，小到一個個人
131.所有的人都想分享你的財富，這是人性，能否守住你的錢，就決定了你能夠走多遠(yuǎn)。
132.當(dāng)你賺到錢，把錢放在口袋，但是你口袋里面有個洞，你賺的再快都沒有用，因為它都會從你口袋悄悄溜走。
133.守住你的錢，守住你的財富，最重要守的是什么?我們的身體就是最大的財富，健康就是最大的財富，我們的家就是最大的財富。
134.永遠(yuǎn)記住一句話，你今天工資再高都沒有用，因為有一天你身體沒了，就什么都沒了。
135.ESBI四象限，在左邊的人是很難守住自己的錢的，右邊的人才有資格守住自己的錢，沒有資產(chǎn)，你永遠(yuǎn)都守不住。
136.如何守住你的錢？通過預(yù)算來守??；窮人有窮人的預(yù)算，富人有富人的預(yù)算。
137.窮人的預(yù)算，永遠(yuǎn)是預(yù)算赤子，量入為出，減少支出，首先支付別人，這也是很多人潛意識里的思維。
138.富人永遠(yuǎn)是預(yù)算盈余，增加收入，，首先支付的是自己，而非別人。
139.未來不要把找一份工作當(dāng)成自己的第一預(yù)算，要把投資當(dāng)成自己的第一預(yù)算。
140.當(dāng)你懂得預(yù)算你的錢的時候，你的財商會不斷地提高，當(dāng)你在不斷預(yù)算錢的時候，你會發(fā)現(xiàn)你賺錢的速度越來越快，并且賺錢也越來越輕松。
141.你的支出越少，你的收入越高，現(xiàn)金流就越高，財富自由實(shí)現(xiàn)的速度也就越快。
142.財商最經(jīng)典的一句話，叫延遲享用。延遲享用不是不享用，而是先購買資產(chǎn)，用資產(chǎn)賺來的錢買負(fù)債，不是用主動收入買負(fù)債，是用被動收入買負(fù)債。
143.債務(wù)分兩種:良性債務(wù)和不良債務(wù)。
144.富人之所以厲害，因為他們懂得借力、使力。用自己的力量，你永遠(yuǎn)只是一個人的力量，一伙人的力量加起來，那就是很強(qiáng)大的力量。
145.今天處于一個信息時代，信息就是資產(chǎn)，掌握信息就是掌握財富，掌握信息就是掌握趨勢。
146.第一財商，用總收入來衡量
第二財商，用月現(xiàn)金流來衡量。
第三財商，用收入支出表、資產(chǎn)負(fù)債表來衡量。
第四財商，用投資回報率來衡量
147.四大財商是相輔相成的，當(dāng)你在提升第一財商能力的時候，第三財商和第四財商都在提升；當(dāng)你在提升第二財商能力的時候，第三財商和第一財商都在提升。
148.只要我們今天懂得這四大財商，并且在未來投資的道路上，不斷通過這四大財商來改變自己的投資觀念，改變自己的創(chuàng)業(yè)觀念，通過這種方法做3年到5年，我們的未來都會發(fā)生改變。
149.學(xué)習(xí)財商的是一種財商思維，學(xué)了財商思維，你用老師的思維，一生二，二生三，三生萬物，能夠形成自己的思維。
150.用財商思維不管是做任何事情，你會發(fā)現(xiàn)，它都是離宇宙思維最近的。
151.窮人之所以窮，那是因為他的思維是窮人思維。窮人太害怕失敗了，根本不相信自己會成功，但對于一個富人來講，他們很享受失敗的過程，因為他們知道沒有失敗就沒有成功。
153.人生如戲，戲如人生，我們每一天都在玩老鼠賽跑的游戲，我們就是那只小老鼠，能否跑出去，就在于我們敢不敢創(chuàng)業(yè)，敢不敢投資。
154.財商教育:教你如何創(chuàng)業(yè)成為企業(yè)家，教你如何投資成為投資者
155.千萬不要認(rèn)為錢是好東西，錢身上是有業(yè)障的，當(dāng)你承載不了的時候，錢越多，你越會出事，叫“做不得”。
156.一個人沒有德行，上天賜給你最好的財富，都會被你揮霍掉。當(dāng)你的德行上升到一定程度以后，該有的就全都有了。
2023年4月8日
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