這是中行近年最嚴厲的處罰，涉及銀行內(nèi)部人員80人，其中75人被開除或辭退，166人被追究領(lǐng)導(dǎo)責任，包括41個各級分行行長被免職
過去的一年中，中國銀行處分了8名省分行行長，并撤去11個省分行副行長以上的行長職務(wù)。這是中國銀行有史以來最嚴厲的人事處罰措施。
今年2月，中國銀行黑龍江分行雙鴨山四馬路支行再度爆出銀企內(nèi)外勾結(jié)、盜用巨額銀行承兌匯票的大案。該支行前行長胡偉東等人伙同當?shù)匾患颐駹I企業(yè)，在兩年間為其開出96張銀行匯票，先后貼現(xiàn)資金達9.146億元，至今仍有4.325億元貼現(xiàn)資金尚未償還。
此案距2005年曝光的哈爾濱分行河松街支行資金竊案相隔不過一年，又同樣發(fā)生在中國銀行黑龍江分行的基層，令市場再度關(guān)注中國銀行的內(nèi)部控制與風(fēng)險控制能力。
4月10日，中國銀行第一次公開回應(yīng)了該行在內(nèi)部控制方面的問題與采取的措施。中國銀行新聞發(fā)言人王兆文稱，能及時檢查發(fā)現(xiàn)發(fā)生在基層機構(gòu)的問題，并及時予以處理、批露，表明中行的內(nèi)控能力在進一步提高。
三次業(yè)務(wù)大檢查
中國銀行4月10日發(fā)布的新聞稿顯示，2005年中國銀行啟動案件專項治理工作，共查處了52個案件，其中46件是自查發(fā)現(xiàn)的，包括今年揭露的黑龍江分行雙鴨山四馬路支行承兌匯票被盜案。
知情人士透露，中國銀行查處的52個案件涉及銀行內(nèi)部人員80人，其中75人被開除或辭退，166人被追究領(lǐng)導(dǎo)責任(包括41個各級分行行長被免職)，190人被追究其他責任。在這一串數(shù)字中，“震級”最強的是對省分行行長的處分，約有8名省分行行長被處分，11個省分行副行長以上的行長被免職。“這次中國銀行的查處力度是前所未有的。”該人士說。
在四馬路支行案發(fā)后，中行對經(jīng)營性分支機構(gòu)再一次進行拉網(wǎng)式大檢查，目的是促進基層機構(gòu)全面執(zhí)行和落實內(nèi)控制度，規(guī)范操作流程，提高監(jiān)督效果，防范道德風(fēng)險。
“雖然采取的是抽查方式，但明顯更細致了。”中國銀行新聞發(fā)言人王兆文說。他介紹，原來主要查最后報上來的情況，但有些違規(guī)行為發(fā)隱藏在過程中，在賬上看不出來。這次，檢查人員不僅查看最后的賬目，還對審批、結(jié)算、銷賬等環(huán)節(jié)一一檢查，每一聯(lián)都要仔細核對。
盡管最后的檢查結(jié)果還未出來，但已發(fā)現(xiàn)了金額為幾百萬至上千萬的數(shù)個違規(guī)事件。“對違規(guī)事件，我們是按照行規(guī)行紀查出一個懲處一個，決不手軟。”王兆文說，構(gòu)成犯罪的，還要依法移交司法機關(guān)予以嚴懲。
從2005年第一季度開始，中行開始調(diào)集總行檢查稽核部、法律與合規(guī)部、清算支付部及營業(yè)部等約200人，分三次面向全國分支機構(gòu)撒下“大網(wǎng)”。“這三次業(yè)務(wù)大檢查包括全轄11300多個經(jīng)營性分支機構(gòu)，覆蓋面達到了100％。”王兆文說。
普華永道操刀外部審計
在自查的同時，中行的長期合作伙伴———普華永道也多次動用近100人對轄內(nèi)的分支機構(gòu)進行外部審計。內(nèi)外兩條線合力梳理的結(jié)果是，在全國分支機構(gòu)內(nèi)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險點4000多個，主要集中在零售銀行(包括消費貸款)、國內(nèi)結(jié)算、公司貸款、財會和清算等五種業(yè)務(wù)。而這些風(fēng)險點也幾乎全部由操作風(fēng)險引起，遍布19個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，如貸款賬戶管理、大額風(fēng)險管理、內(nèi)部資金的調(diào)撥、外部賬戶的管理、長期不動戶的管理、票據(jù)貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等。
其中，貸款賬戶管理的問題主要是賬簿和實際不符，大額授信管理的問題則主要表現(xiàn)在越權(quán)授信和越權(quán)審批。“一些分支行搞化整為零來越權(quán)授信，比如本來只有500萬的授信權(quán)力，他分4次授信2000萬。”一中行人士稱。
此前，正是出于加強內(nèi)控、防范案件的考慮，中行于2005年上收了二級分行以下經(jīng)營性機構(gòu)的授信審批權(quán)，二級分行及其以下機構(gòu)作為營銷窗口，不再有授信審批權(quán)。但前述違規(guī)行為無疑讓此舉形同虛設(shè)。
此外，王兆文還透露，中行內(nèi)部還針對一批內(nèi)控薄弱的分支機構(gòu)，設(shè)立“重點關(guān)注機構(gòu)”名單。那些有過違規(guī)現(xiàn)象、管理不佳以及當?shù)匦庞贸潭容^低、法制環(huán)境不太好的分支機構(gòu)，正被各省分行逐個挑選出來上報總行，由總行對它們的稽核檢查、條線管理、人員培訓(xùn)、資源配置等方面實施“特別關(guān)注”和管理。
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