我是東北人，工作5年了，今年3月份由于在網上被一個網友(網上說是叫劉丹丹，說是在上海工作，騙我說是山東老鄉(xiāng))欺騙說投資現(xiàn)貨白銀可以月賺幾千元，有老師帶著操作，操作簡單，于是我在上海黃金交易所開了戶(當時不知道這兩個公司之間的關系)，客戶協(xié)議是對方通過網絡傳給我，我簽完后手機拍照后傳給對方，當時也不懂其中的風險，對方沒有提及其中的風險(合同關于風險的部分沒有發(fā)給我)。簽訂協(xié)議后，我從業(yè)務員提供的網站上下載了“上海黃金交易所行情分析交易系統(tǒng)”，從農業(yè)銀行電子商務綁定上海黃金交易所后，在該系統(tǒng)內入金操作，由于該貴金屬投資采用保證金制度，33倍的杠桿，可以買多賣空，可以買完就賣，我于是跟著該公司業(yè)務員操作，從3月到10月期間，一開始往系統(tǒng)里充值幾萬元，我跟著這位老師操作，一開始賺了2000塊錢，后來根據老師提示作反了，爆倉，資金損失完。他們說，要想把虧的錢贏回來，只有加大投資，跟著他操作。于是我又籌錢入金進去，但是不論怎么跟他操作，都是虧的多，賺的少，投入的錢又很快虧完，我陷入了不可自拔的深淵，我一直不相信這是真的，我只感覺我的錢只是暫時沒有了，一定會回來的，我每天都吃不下飯，晚上都睡不著覺，工作也丟掉了，體重從130落到了110多斤，家里給我打電話我更是不敢接，我不敢告訴他們我辛辛苦苦干活幾年的錢被我這么弄光了，每次操作的時候，猶如鬼粘著一般，從3月份到9月份，我在濱州5年的積蓄16余萬元全部虧完，曾想自殺多次，因為我馬上30了，還沒有房子，沒有結婚，家是農村的，感覺自己的人生沒有了希望。

　　后來我在網上天涯論壇了解到該類交易市場都是違法的，根據《期貨交易管理條例》，該類交易市場、貴金屬公司經營的有期貨交易特征，沒有經過國務院批準，屬于非法期貨，有5個四川的網友也是在類似一個交易平臺開戶資金損失100多萬元，傾家蕩產，后在公安機關報案追回損失。

　　現(xiàn)在我在一個qq群里面認識了很多投資這個現(xiàn)貨白銀的受害者，達上百人，從被騙幾千到幾十萬、上百萬都有，和我一樣，很多都是打工掙來的錢，最后負債累累，越陷越深，甚至有輕生的欲望。聽他們講述以后，我總結了一下，該類上海黃金交易所利用所謂投資高額回報欺騙拉攏客戶，采用所謂老師指導讓客戶爆倉，取得非法收入，涉嫌詐騙和非法經營。

　　合同詐騙是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，通過虛構事實、隱瞞真相、設定陷阱等手段騙取對方財產的行為。

　　一、在和客戶簽訂協(xié)議的時候，故意把協(xié)議風險部分不讓客戶看，只讓客戶看需要簽字的部分，具有明顯的隱瞞真相，設定陷進詐騙特點。有的甚至不用客戶簽協(xié)議，或者由居間商代簽等。而不論是居間商發(fā)給不完整合同給客戶簽字還是由居間代簽，更有甚者不用簽字就可以開戶，是貴金屬公司默許推行的一種拉客戶的手段，因為在我受騙后，打電話想和貴金屬公司要一份完整的對方簽字蓋章的合同，該公司都不同意給，該公司說當時給你幾張簽字的現(xiàn)在還是只能給你那幾張簽字的。

　　目前和我同樣受害的很多網友都有這樣的經歷，打電話或邀請你進免費的QQ群=>>老師免費講股票和解盤=>>每天推薦1-2個潛力股(這些股票有的表現(xiàn)很好，有的一般)，騙取信任=>>進而邀請進呱呱房間，幫裝軟件申請?zhí)柎a并給密碼=>>呱呱繼續(xù)講股票偶爾穿插白銀黃金投資信息=>>PS假的貴金屬賺錢截圖大講賺錢效應=>>制造氣氛=>>大肆宣傳貴金屬交易VS股票的好處：如T+0，沒主力沒莊家的市場，24小時交易制等=>>誘騙開貴金屬戶=>>一對一指導操作或呱呱喊單=>>盈利2-3單嘗到甜頭=>>后面喊單故意做反方向=>>巨虧爆倉=>>誘導你再次入金，宣傳非農翻身=>>受害人不惜血本借錢，借高利貸，賣房等籌錢=>>巨虧!受害者卻還蒙在騙局中。而拉攏我進入這個投資的劉丹丹，后來通過第三人了解到，她根本不是山東人，有南方口音，而且就是個投資白銀的業(yè)務員，有可能和給我傳協(xié)議開戶的是同一個人，是利用老鄉(xiāng)之名，騙取我的信任開戶。

　　二、該類貴金屬公司，拉攏客戶的居間商目的非法，說是為客戶提供投資渠道，實則達到非法占有目的。以上海黃金交易所采用集中交易、做市商制度，是國家禁止的，從根本上講就是做對賭盤，投資者與會員單位之間的對賭，投資者賺錢，會員單位虧錢，投資者虧錢，會員單位賺錢，當然交易所還要收投資者手續(xù)費。以瑞福源為例，隨便一個自然人就可以為其發(fā)展客戶，并能獲得60%的手續(xù)費，如果是公司代理的話，可以獲得60%的手續(xù)費和50%的頭寸，所謂頭寸，是代理商和總部平臺之間得協(xié)議，就是平臺總部和代理商一個分紅協(xié)議、客戶輸?shù)腻X、總部會按百分比和代理分攤!代理公司的職責就是，帶客戶跳火坑、做反單。我曾看到一個居間商的居間管理系統(tǒng)截圖，在其客戶20多個人當中，只有兩個人暫時賺錢了，他還說他看過幾百人的管理系統(tǒng)，最后幾乎沒有客戶賺錢出去的，說客戶都賺錢了，他怎么賺錢。以目前白銀價格4.4元/克來計算，在該市場投資者只要用1300元錢就可以買10kg價值44000元錢的白銀，白銀價格一克波動0.001元，對投資者影響就是10元錢，國際白銀價格一天波動百分之10以內，當波動3%時，投資者1300元的本金就會全部化為0，其中投資者要交95元的點差費、手續(xù)費等。手續(xù)費說是萬分之十，實測影響是95元比1300元，達到了8%，也就是不論操作的正不正確，先付出8%的手續(xù)費。

　　三、具有期貨交易特征，期貨交易有兩個主要特征：一是期貨交易的方式是公開的集中交易方式或者國務院期貨監(jiān)管機構批準的其他方式;二是期貨交易的標的是標準化合約，包括期貨合約和期權合約。關于集中交易方式，《國務院關于清理整頓各類交易場所切實防范金融風險的決定》、《國務院辦公廳關于清理整頓各類交易場所的實施意見》明確集合競價、連續(xù)競價、電子撮合、匿名交易、做市商等交易方式都是集中交易方式。標準化合約，是指由市場組織者事先制定并統(tǒng)一提供的，與期貨交易機制密切相關的一類特殊合同。標準化合約的條款一般包括交易商品的數(shù)量、交易保證金、交易時間、報價單位、最小變動價位、交割質量標準、交割地點、交割時間等，合約要素中僅有價格一項是事先未確定的，需要通過交易形成。

　　交易市場現(xiàn)貨白銀交易參數(shù)表

　　交易品種 現(xiàn)貨白銀

　　交易單位 10千克、50千克、100千克

　　交易時間 周一早7:00至周六早4:30，凌晨4:30至7:00為結算時間(冬令時)

　　報價單位 元(人民幣)/千克

　　最小變動 1元/千克

　　交易手續(xù)費 萬分之十

　　延期費 1元/千克/日

　　實物交割方式 交收申報制

　　實物交割時間 交易日內10:00-16:00

　　實物交割品級 千足銀

　　實物交割地點 交易市場認可的交收點

　　通過官網查看上海黃金交易所工商登記資料，一般經營：為貴金屬提供非標準化合約的電子交易平臺服務;貴金屬銷售;貴金屬項目投資。該蘇州瑞福源貴金屬公司掛靠上海黃金交易所經營的現(xiàn)貨白影投資投資只有價格一項是事先未確定的，顯然有期貨交易特征，屬于變相期貨。上海黃金交易所實則為其會員單位提供了標準化合約的電子交易平臺，允許其從事非法期貨交易，超出了其許可范圍，理應被取締，說是現(xiàn)貨交易市場，其實幾乎沒有投資者真正見到了現(xiàn)貨白銀，即使有投資者想提取實物要再交高額的手續(xù)費。

　　“設立期貨交易所，由國務院期貨監(jiān)督管理機構審批。期貨公司業(yè)務實行許可制度，由國務院期貨監(jiān)督管理機構按照其商品期貨、金融期貨業(yè)務種類頒發(fā)許可證?！痹摻K瑞福源貴金屬有限公司沒有經過經營許可，屬于非法經營。目前只有上海黃金交易所才是經過國務院批準的非盈利機構。最大的杠桿只有6倍，上海黃金交易所是經國務院批準，由中國人民銀行組建，在國家工商行政管理局登記注冊的，不以營利為目的，實行自律性管理的法人。而目前市場上非法的所謂現(xiàn)貨黃金、現(xiàn)貨白銀最多的可以達到1000倍，一般的都達是100倍，他們目前一般都是用的MT4和MT5軟件，數(shù)據他們可以自己修改來詐騙投資者的血汗錢，行業(yè)內叫滑點，也就是吃你30個點差你一般都看不出來，一個點差就是10元錢，還有就是在你賺錢的時候想成交出來，他們都會設置網絡故障網絡延時讓你更本成交不了(這種情況他們會和客戶簽協(xié)議中簽免責條款)，再加上一手(10kg)的手續(xù)費95元，投資者一般(90%以上)都會血本無歸，很多人都會被騙得跳樓，而投資者虧損的錢都被交易市場、貴金屬公司，居間商以頭寸、手續(xù)費的形式拿走，根本沒有流向國際市場。

　　現(xiàn)在我了解到，該市場的白銀價格行情說是和國際現(xiàn)貨白銀市場接軌，實則是引用了國際白銀市場的一個價格。全國有上百家這樣的平臺市場，每個平臺市場的價格都不一樣，他們都是自己公司開發(fā)一個交易軟件，實則是一個虛擬的交易系統(tǒng)，讓客戶在其軟件里面操作白銀，實則操作的只是一個虛擬的數(shù)字，無論客戶買多賣空都不影響國際白銀價格。該交易市場在后臺還可以操控該軟件系統(tǒng)的價格，讓本來可以賺錢的單子爆倉掉，令投資者血本無歸。

　　據類似案件的受害網友介紹，開戶交易的客戶資金沒有流向市場，更沒有流向國際市場。由于此類貴金屬交易市場與銀行簽定的是銀行代扣協(xié)議而不是第三方托管協(xié)議，客戶資金直接流向公司賬戶，資金安全存在巨大風險。

　　商務部、中國人民銀行、證券監(jiān)督管理委員會令2013第3號 《商品現(xiàn)貨市場交易特別規(guī)定(試行)》已經發(fā)布，第二十條縣級以上人民政府商務主管部門負責本行政區(qū)域內的商品現(xiàn)貨市場的行業(yè)管理，并按照要求及時報送行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和其他具體措施。

　　中國人民銀行分支機構依據職責負責轄區(qū)內商品現(xiàn)貨市場交易涉及的金融機構和支付機構的監(jiān)督管理工作。

　　國務院期貨監(jiān)督管理機構派出機構負責商品現(xiàn)貨市場非法期貨交易活動的認定等工作。

　　根據《國務院辦公廳關于清理整頓各類交易場所的實施意見》：2.未經省級人民政府批準設立的交易所，清理整頓并驗收通過后，擬繼續(xù)保留的，應按照新設交易場所的要求履行相關審批程序。省級人民政府批準前，應取得聯(lián)席會議的書面反饋意見。

　　1.凡新設交易所的，除經國務院或國務院金融管理部門批準的以外，必須報省級人民政府批準;省級人民政府批準前，應取得聯(lián)席會議的書面反饋意見。

　　全國越來越多的人受騙，現(xiàn)在天涯論壇理財前線欄目都被這些騙子業(yè)務員霸占了，謊稱自己投入多少，輕松賺了多少，而不說90%以上的人都會虧，風險之大不是一般人都承受的，懇請證監(jiān)會、金融辦、人民銀行、商務部有關部門意識到事情的危害嚴重性，認真查處，通過事實看其本質，多少人被騙的傾家蕩產。如果不依法取締，恐怕又會出現(xiàn)一個個”維財金案件”。